銀行員時代に融資での新規開拓をするチェックリストの中に、「初回訪問で決算書を預からなかったか」という項目がありました。 銀行の初回訪問でいきなり決算書を見せてしまうと、「この会社は資金繰りが苦しくてお金を借りたくて仕方ないのでは」と思われてしまうかもしれません。
融資を受けやすいタイミングはあるかどうかを考えてみました。 銀行員時代に、取引先企業の新しい決算書ができたタイミングでお預かりし、信用保証協会に借入相談に行き、その後融資提案をしていたことを思い出しました。 そう考えると決算書ができた時は融資を受けやすいと言えるかもしれません
