絶対に忘れてはいけない投資信託の話：Vol.75
こんにちは、祐樹です。
起業20年目、年間50冊のビジネス書を読み、ビジネスと投資で億単位を稼いできました。
この記事は、そんな僕が多くの失敗から学んだ「絶対に忘れてはいけない知恵」を端的にまとめたものです。
お金・ビジネス・投資でお役に立てれば幸いです。
🌟ETFのインカムゲインは全額分配されることが法律で決まっている
このインカムゲインとは利子や配当などの収益。
ETFは決算期間中に発生したインカムゲインから、信託報酬などの費用を控除した全ての額を分配することが税法で決まっている。
なお、金ETFや原油先物ETFの場合は配当や利息を生まないので分配金はゼロとなる。
🌟ETFの分配金は再投資されない
投資信託におけるインデックスファンドでは、分配金の支払を抑えてファンド内で再投資するものが多い。
一方でETFでは分配可能な収益は全額分配されることになっているため、ファンド内で再投資されることはない。
🌟ETFのキャピタルゲインは分配金の対象にならない
このキャピタルゲインとはファンドに組み入れた株などの売却益。
ETFが得たキャピタルゲインは分配金の対象にはならないが、ファンドの純資産価値の成長として期待できる。
🌟利回りの高い4つのETF
利回りの高いETFには下記が挙げられる。
高配当株ETF
REIT ETF
債券ETF
相対的に配当利回りが高かった業種（鉄鋼・非鉄、金融、エネルギー、商社など）の業種別ETF
🌟VYMとは
VYMは米国バンガード社が提供しているETF。
Vanguard High Dividend Yield ETFの略。
「バンガード米国高配当株式ETF」という。
米国の上場企業400銘柄以上の高配当株式が組み入れられている。
高めの分配金や分散投資効果、低い経費率が特徴である。
🌟VYMの連動指数はFTSE High Dividend Yield Index
この指数は米国株式市場で高配当利回り銘柄で構成される株価指数（REITをのぞく）。
時価総額加重平均型の株価指数であり、時価総額（株価×上場株式数）の影響を強く受ける。
🌟FTSE（フッツィー）とは
英国のファイナンシャル・タイムズとロンドン証券取引所の合弁会社。
様々な資産クラスの株価指数を算定したり、運用している。
金融データや研究・分析サービスを提供しており、世界中の機関投資家の投資活動に利用されている。
🌟VYMは高い分配率が期待できる
FTSE High Dividend Yield Index 指数は平均以上の高配当を想定している。
なのでVYMも高い分配率が期待できる。
ちなみにGAFAMなど米国を代表するテクノロジー系企業の株式は成長株であり、無配または低配当となっている。
そのためVYMにはこうした成長企業はほぼ組み入れられていない。
🌟VYMのメリット4つとデメリット3つ
メリット
米国の高配当銘柄に分散投資できる
分配金が3ヶ月に一度支払われる
運用コストを抑えやすい
安定的な運用が期待できる
デメリット
為替リスクが発生する
米国と日本で二重課税される
キャピタルゲインを狙いにくい
🌟VYMの価格推移
VYMの価格は2020年3月にはコロナショックで60ドル中盤まで下がった。
しかしその後は堅調な推移で価格を上昇させ、2022年初頭には110ドルを上回った。
VYMの分配率は年平均3%だった。
高い配当かつ価格上昇にも期待できる銘柄として注目を集めている。
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