「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2020年9月）

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　の推移を見たのが次のグラフです。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は1.98倍（前月末2.02倍、前年同期　1.87倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2020年9月末の時価は2,475（前月末：2,503、前年同期：2,097）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

ただその投資信託の中身は値動きが大きい株式で大半を占められているので株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。

投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2015年10月末から2020年9月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

マイナスになったのが22回となっています。データは60個ですから3分の1強がマイナスということですね。今年3月、4月とマイナスが続きましたが、5月から5ヶ月連続でプラスになっています。

年間収益率です。

9ヶ月経過で、年初来プラスとなっています。残り3ヶ月です。果たして？

投資信託を活用したコツコツ投資による資産形成の定点観測はブログでもやっています。良かったらご覧ください。

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