ありがとう投信・ありがとうファンドの運用レポート、わたしの読み方〜（24年12月運用分）〜

はじめに

わたしの視点で、投資信託の月次報告書の読み方を、わたしがどう読んでいるかを誰かにお伝え出来ないかと毎月書いているのが『運用レポート「わたしの読み方」』です。
いつもわたしが積立てをしているファンドの月次報告書を対象にしています。

ありがとうファンド

ありがとう投信が運用する「ありがとうファンド」は、ファンドオブファンズという形式をとるファンドです。
ファンド・オブ・ファンズとは、直接的に株式や債券に投資するのではなく、別の投資信託を通じて、間接的に株式や債券に投資している投資信託のことで、複数の投資信託を組み合わせてリスク分散させるスタイルのファンドのことです。

国際分散投資ならありがとう投信

わたしは様々なファンドを知ることが出来る『ありがとう投信』が好きです。

毎月末基準KPI

ありがとう投信では、ホームページで毎月末基準のKPIが公表されています。12月末基準も公表されています。

【2024年12月末基準】投資信託の運用損益別顧客比率の実績公表｜お知らせ｜国際分散投資ならありがとう投信

多くのファンド仲間がプラスです。
これからも未来を信じて #コツコツ投信積立 を進めていきましょう。

お客様レター

さて、ありがとうファンドお客様レター　←リンク先はこちらです。

社長メッセージ

今年の米国では、昨年の選挙結果から、トランプ大統領が再度誕生します。
既に発言などで影響力を感じる状況ですが、それにより不確実性が高まることが予想されています。
それを踏まえて分散投資について書かれています。

国際分散投資における資産配分と個別銘柄の選別が大切になってくると考えます。また、インフレヘッジやリスクヘッジの観点からの金（ゴールド）への分散投資についても引き続き効果的だと考えられます。

ありがとうファンドお客様レターより引用

また、継続することの重要性も書かれています。
これはとても共感するところです。

このような予測が難しい先行き不透明な不確実な時代だからこそ、資産運用をしていく上で分散投資がますます大切になってくると考えます。
長期投資で資産形成していく上でも、インフレや地政学リスクの高まりなどから自分達の資産を守っていくためにも資産分散と時間分散を組み合わせて分散投資をしていくことが大切です。
国・地域・資産クラス・銘柄を分散することで、カントリーリスクや信用リスク、インフレリスク、自然災害リスクや地政学リスク、個別銘柄リスクを軽減していくことができ、短期的な価格変動リスクに対しては時間軸を5年、10年、20年単位の長期で捉えて時間分散することで軽減していくことができるでしょう。
資産運用を継続することは簡単なことではなく、先行き不透明で不確実な時代に5年、10年、20年と投資をずっと継続して実践できる人はそれほど多くありません。
マーケットが大きく調整すれば怖くなって投資を止めてしまったり、逆に大きく上昇すれば途中で利益確定してしまいがちです。
しかしながら、マーケットの過去の実績を振り返れば、長く続けることによって運用成果を得られたことがわかると思います。
既に資産運用をされている方も、新たに資産運用を始められる方も、「継続は力なり」という格言を忘れずに、資産運用を続けて頂ければと思います。

ありがとうファンドお客様レターより引用

セミナーのお知らせ

1月19日日曜から、東京、札幌、仙台、福岡、大阪、名古屋で『新春セミナー ～2025年世界経済の見通し/新投資先ファンドの紹介～』が開催されるそうです。
お近くの方はぜひ、運用者、社長の顔を見て、どんなひとが運用しているのか、どんな会社なのかを感じてください。

FP 情報コラム：【iDeCo】2024 年 12 月の制度改正でどう変わった？

2024年12月の法改正のポイント、iDeCoの概要について、わかりやすく書かれています。
とはいえ、新NISAが出来たり、iDeCoが変わったりと、制度が変化しますね。
わたしたちの積み立ての方法は変わっても、積み立てをやめないということだけは変わらずに続けていきたいですね。

ありがとうの本棚

～今月の一冊～カラー版-西洋絵画のお約束-謎を解く50のキーワード (中公新書ラクレ 822) 新書 – 2024/10/8 中野 京子(著)

今月も一冊紹介されています。
こちら。

美術館には時々プラット訪れますが、気になるタイトルですのでぽちっとしときたいと思います。

運用レポート

ありがとうファンド運用レポート

売買はファンドマネージャーにお任せしていること。
そんな感じなのねってことで。
ファンドマネージャーの考え方などが書かれているわけではありませんし。

各ファンドの売買動向は、いつになく忙しい感じです。

【一部売却】
○アライアンス・バーンスタイン・アメリカン・グロース・ポートフォリオ
○ラザード グローバル クオ リティ グロース・ファンド
○アバディーン・エマージング・マーケッツ・スモーラーカンパニーズ・ファンド

ありがとうファンド運用レポート

【買い付け】
○JP モルガン・US グロース・ファンド
○ブラウン・アドバイザリー・US・サステナブル・バリュー・ファンド
○RBC エマ ージング・マーケッツ（除く中国）エクイティ・ファンド

ありがとうファンド運用レポート

さて、今月のありがとうブログはレポート関係の更新しかないみたいですね。
寂しいな。

ありがとうブログ｜国際分散投資ならありがとう投信

お金が増えた！減った！と心配しても、状況は何も変わりません。
楽しく生きて、コラムを楽しむくらいでちょうどいいと思いますが、如何でしょうか。
さて、 #投資も寄付もコツコツと 。

時間を味方につけて、引き続きのんびり歩んでいこうと思います。
今を楽しみたいですね。

では。