ニガテな確定申告💰️配当控除と外国税額控除を今後のために覚え書き
20歳で社畜生活に絶望し、
【5000万円貯めて仕事を辞めること】
をめざして、倹約＋資産運用をしている低収入OL
【めざすﾁｬﾝ】と申します🌷
X(旧Twitter)で、毎日
＊倹約生活
＊資産運用
＊楽に生きる方法
などをポストしています🌷
🎉ついに準富裕層入りしました🎉
— FIREめざすﾁｬﾝ@倹約系高配当投資家 (@fire_mezasu_) June 29, 2024
20歳の頃から仕事をしないで生きることを夢見て15年。
35歳でようやく総資産額5000万円に到達しました！！
目標は40歳で5000万円だったので、5年早く達成👏
低収入でゆるく生きてても、貯金と簡単な資産運用だけでFIREできる額までいけることを証明できてよかった🥹 pic.twitter.com/6nlEJOSY4y
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確定申告が憂うつすぎる…
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配当控除？外国税額控除？なにそれおいしいの？
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人生2度目の確定申告ですが、税金ムズイ。
会社に勤めていたら普通ならやらなくていいはずの確定申告。
なぜわたしは確定申告するかというと、
①配当金を受け取るときに多く取られた税金を返して〜って国に訴えるため
②米国株の配当で多く取られた税金を返して〜って国に訴えるため
①を配当控除
②を外国税額控除
っていうらしいよ。
初めての確定申告の去年は調べてもわからず、結局、
確定申告の会場予約して教えてもらいながら完了させました。
確定申告会場のスタッフさんたちも、
「配当控除や外国税額控除の入力のしかたなんて知らねー！」
みたいな雰囲気で、たらい回しにされました。
(優しかったけどね)
配当控除や外国税額控除なんて、
ニッチすぎてマニュアルになかったんだろうな…
最後の砦みたいな優しいおじさんに教えてもらって完了できたんだけど、
このおじさんも、外国税額控除のところ、
「空欄でもエラー出なければよくね？」
って感じで試行錯誤してました。笑
(あ、確定申告ってそんなもんなのね、って察した)
去年つまづいたところをXでポストしたところ、
今年もブックマークしていただいたりして。
みんな確定申告つまづいたり、悩んだりするよね…
そこで！！
来年以降の自分のために作った覚え書きを公開します！
低収入、配当金90万円のめざすﾁｬﾝの場合
大前提として、
その人の状況によって、
総合課税、分離課税どちらがいいか
など申告の方法が変わってきます。
今回は
・e-Tax、マイナンバー連携でカンタンに
・配当控除したいため総合課税
でやってます！
素人の覚え書きのため正確ではないかもしれないので、
参考程度にしていただければ嬉しいです。
確定申告準備の入力
国税庁の確定申告書作成コーナーへ
↓
作成開始
＊一定時間過ぎると最初からに戻ってしまうので、
定期的にページ下の
「ここまでの入力を保存する」を押して、
データダウンロードしておくことをおすすめします！
マイナポータルと連携すると、証券口座の情報が勝手に反映されるのでラク。
マイナポータル連携すると、こんな感じで勝手にデータ反映されます。
医療費控除の申告など、不要ならチェックを外せばデータ取り込みされません。
申告する所得を選択。
株式の譲渡、配当は、データがあるので勝手にチェックが入ってます。
収入、配当控除の入力
会社で年末調整済みなので、手元にある源泉徴収票を入力。
次に、株式の情報を入力していきます。
マイナポータルから取得した証券口座の情報が反映されていますが、
入力が漏れているため「要確認」と表示される。
「補正」をクリックして中を確認すると、
申告する所得を選択できる画面に。
コレ、いつも迷う。
調べたところ、配当控除だけで良さそう…
なんだけど、試しに、
このまま配当所得だけ選択して進んで、
最後に控除額が確定したところでもう一度このページに戻って譲渡所得にチェックを入れて計算したところ、
譲渡所得にチェックを入れた方が 外国税控除の額が多くなることに気づいた。
譲渡所得もチェックしたほうがいいのか？
がまだわかってないけど、
とりあえず譲渡所得も申告ありにした。
選択が終わると、計算結果が出ます。
次に、控除等の入力。
前で源泉徴収票の入力をしているため、
iDeCoや保険の控除が反映されています。
その他、反映されていない控除があれば手入力。
例えば、ふるさと納税の寄付金控除や医療費控除。
外国税額控除の入力
きました！！みんな大キライ、外国税額控除！！！
マイナポータルで連携してるから反映はされているけど、
抜けている部分があるため「要確認」と表示されてる。
「補正」をクリックして中身を確認。
⋯⋯⋯⋯⋯
ナニコレ。
あー、去年もここでつまづいたんだった…
心折れそう。
なにを入力すればいいかわからない…
／
でも、諦めないで！！！
＼
答えはコレ！！！！！
↓
上の写真の①、②は、
この↓①、②の数字を入力すればOK！
これは、SBI証券の年間取引報告書の2枚目です。
空欄でいいなら言ってよ！
って去年も同じこと思ったなぁ…
で、最後の難関！
「調整国外所得」
⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
これも、上のピンク色の①を入力すればOK！
「令和7年1月1日時点の住所」は、
自分の住所の該当する方を選択する。
細かいところ端折りましたが、
計算結果の確認画面が出て、
還付される金額が出ます。
今まで入力した項目などの確認をして、
最終チェック後、
て手順に沿って提出して終わり！
お疲れさまでした🌷
わたしの場合、今回の確定申告によって
＊配当控除：69,758円
＊外国税額控除：3,673円
が還付される予定です💰️
この記事が、みなさんのお役に立てれば嬉しいです！
読んでいただき本当にありがとうございます☺️
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🌷FIREめざすﾁｬﾝ🌷
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