2023年2月の資産報告

アラサーサラリーマンのykです。おはこんばんちは。
１月が終わったと思えば、早くも２月が折り返しです。
仕事がひと段落しそうな兆しを見せていますが、油断は禁物。
まだまだ寒い日が続きますので、体調面も気をつけていきましょう。
というわけで、2023年は２回目の資産報告です。

１　スペック

アラサーサラリーマン。
賃貸で一人暮らし。自家用車所有。
三井住友の「オリーブ」というサービスが気になっています。
３月スタートですので、今のうちに予習をしておこうと思います。

２　資産総額

現金総額…¥4,172,386（33%）
資産運用…¥8,551,031（67%）
資産総額…¥12,723,417

３　現金について

・現金総額…¥4,172,386（33%）
現金はメガバンクとネット銀行に分けて預けています。
比率は先月の35%から減少して、33%でした。
資産運用額の変化による影響を受けていますね。

４　資産運用について

・資産運用…¥8,551,031（67%）
メインは投資信託で、全米・全世界のインデックスファンドが中心です。
レバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）をサテライト的に買っています。レバナスはかなりのマイナスが出ていますね。パーセントにすると約20%くらいです。しかし、そもそもサテライト的運用なのでそんなにダメージが大きいわけではありません。当面の間、売却せずにホールドし続けます。これも個人投資家の強みですね。
ロボアドバイザー（WealthNavi）での運用もしています。手数料が１%と高いので、解約も考えていますが、自動でリバランスしてくれますし、現在は納得できるだけの含み益が出ているので迷うところです。

比率は先月の65%から増えて、67%でした。
株価の動きに大きく影響を受け、総額がアップしていますね。

５　資産推移

2021年9月…¥9,801,908
2021年10月…¥9,983,871
2021年11月…¥10,303,845
2021年12月…¥10,657,557
2022年1月…¥10,568,279
2022年2月…¥10,421,979
2022年3月…¥10,399,160
2022年4月…¥10,952,737
2022年5月…¥10,516,655
2022年6月…¥10,382,131
2022年7月…¥11,193,119
2022年8月…¥11,864,293
2022年9月…¥11,734,355
2022年10月…¥11,333,626
2022年11月…¥11,642,479
2022年12月…¥12,098,744
2023年1月…¥12,124,938
2023年2月…¥12,723,417

６　ひとりごと

株価の動きを受けて、総資産が大きく増えました。
今回に限ったことではありませんが、総資産が1,000万円を超えたあたりから、スケールメリットを感じることができるようになってきたように思います。
資産運用額そのものはまだ1,000万円に到達していないので、そこまで辿り着くことが次の楽しみです。
とはいえ、あくまでコツコツと。今まで通り淡々とやっていきます。

このような形で月に一度、資産報告を書いています。
今回で18回目です。給料日がトリガーとなってなんとか続いています。
マガジンにしていますので、気になった方はその他の記事も見ていただければと思います。
ではまた。