2023年3月の資産報告

アラサーサラリーマンのykです。おはこんばんちは。
３月ももう半ばです。暖かくなり、過ごしやすい季節です。
…と思いきや、そうです。花粉です。重度の花粉症です。
鼻水はあまり出ませんが、とにかく目が痒いのです。
薬を飲みながら、なんとか過ごしている今日この頃です。
というわけで、2023年３回目の資産報告です。

１　スペック

アラサーサラリーマン。
賃貸で一人暮らし。自家用車所有。
　三井住友の「オリーブ」というサービスが気になっています。
　３月スタートですので、今のうちに予習をしておこうと思います。
と、先月書きましたが、まだ勉強できておりません…。
今週末の時間を使って勉強します！（宣言）

２　資産総額

現金総額…¥4,090,687（33%）
資産運用…¥8,163,442（67%）
資産総額…¥12,254,129

３　現金について

・現金総額…¥4,090,687（33%）
現金はメガバンクとネット銀行に分けて預けています。
比率は先月と同じく、33%でした。

４　資産運用について

・資産運用…¥8,163,442（67%）
メインは投資信託で、全米・全世界のインデックスファンドが中心です。
レバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）をサテライト的に買っています。レバナスはかなりのマイナスが出ていますね。パーセントにすると約25%くらいです。しかし、そもそもサテライト的運用なのでそんなにダメージが大きいわけではありません。当面の間、売却せずにホールドし続けます。これも個人投資家の強みですね。
ロボアドバイザー（WealthNavi）での運用もしています。手数料が１%と高いので、解約も考えていますが、自動でリバランスしてくれますし、現在は納得できるだけの含み益が出ているので迷うところです。

比率は先月と同じく、67%でした。

５　資産推移

2021年9月…¥9,801,908
2021年10月…¥9,983,871
2021年11月…¥10,303,845
2021年12月…¥10,657,557
2022年1月…¥10,568,279
2022年2月…¥10,421,979
2022年3月…¥10,399,160
2022年4月…¥10,952,737
2022年5月…¥10,516,655
2022年6月…¥10,382,131
2022年7月…¥11,193,119
2022年8月…¥11,864,293
2022年9月…¥11,734,355
2022年10月…¥11,333,626
2022年11月…¥11,642,479
2022年12月…¥12,098,744
2023年1月…¥12,124,938
2023年2月…¥12,723,417
2023年3月…¥12,254,129

６　ひとりごと

先月は株価の動きを受けて、総資産が大きく増えていました。
今月はシリコンバレーバンクの破綻や、クレディスイスの株価急落など、不安になるようなニュースが多かったです。
その影響をキッチリ受けて、先月に比べて大きく資産額が減りました。
といっても、私個人にできることは限られています。
あくまでコツコツと。今まで通り淡々とやっていきます。

このような形で月に一度、資産報告を書いています。
今回で19回目です。給料日がトリガーとなってなんとか続いています。
マガジンにしていますので、気になった方はその他の記事も見ていただければと思います。
ではまた。