ねんきん定期便からのアプローチ

50代ご夫婦からの相談でした。
子供も成人し就職したので今後のライフプランについて考えたいと言うことです。

ねんきん定期便を用意して頂くことから始まります。

ねんきん定期便から予めシミレーションしたものを作成して行きます。

ねんきん定期便から夫婦で65歳からもらえる金額。
繰下げした時の年金額。
繰り上げした時の年金額。
繰上げした時のデメリット。
60歳でご主人が亡くなった時の遺族年金の額。
65歳以降にご主人が亡くなった時の遺族年金ので額。

根拠ある数字から、障害状態になったらいくら出るのか。

思い浮かべられるように話を進めていきます。

介護になったらどうなるのか。
認知症になったらどうなるのか。

相続税はどうなのか。
等、様々な話が広げられる。

すべて一度に解決するのではなく優先順位を考えてもらう。

このときに家系図を書くことは必須になります。