CFP試験を終えて。今後のスケジュールや目標について

ご覧いただきありがとうございます。

本日は今月受けたCFP試験もひと段落したので、今後の予定、目標についてお話ししていきます。今後CFP受験記についても公開をしていく予定です。

CFP®について

CFP®資格は1992年、日本FP協会とCFPボード（米国）との業務提携に基づき導入されたプロフェッショナルFPの証です。つまりFP資格における最上位資格にあたります。正直FP3級でも2級でもAFP認定でも実務をすることに問題はありません。
ではなぜCFP®を取るのか。それは圧倒的に「格が違う」からです。

クライアントからすると保有している資格はあまり意識されていないかもしれませんが、業界内ではCFP®かそれ以外か（ローランドみたい）雲泥の差があります。決して見下されたり蔑まれたりすることはないですが、CFP®があるかないかは認められ方が全く違います。
集客という観点でもFP協会のホームページにある「FP検索システム」はCFP®資格保有者しか掲載されません。

私自身は残すところあと1科目なので、なんとか今年中（11月の2024年第2回）には完全制覇してみせます！

FP資格と相性のいい資格・今後受ける予定の資格について

FP資格と相性のいいものとしてよく挙げられる資格としては「宅建」「行政書士」「税理士」「DCプランナー」「社会保険労務士」等が挙げられます。各資格の特徴や難易度は割愛しますが、せっかくCFP®で勉強した知識が残っているうちに新しい資格を取ることは「他FPとの差別化」「集客の幅」「スキルアップ」「キャリアアップ」のためにも非常に有効だと思います。※但し「宅建」「住宅ローンアドバイザー」はCFP®保有者であれば、ほぼ同時に取っている人が多いのでそこまで差別化にはならないかも、、、

個別相談や事前準備、セミナー資料作成やブログ更新などの時間以外を有効に活用して次の目標を設定して動きます。

今後のスケジュールについて

まずは2024年11月のCFP®残り1科目に一意専心します。
毎回試験が終わるとだらけてしまう期間があるのですが、ラスト一科目なので間を空けることなく学習意欲とリズムが残っているうちに始動します。
ですが、性格上飽き性なので途中で飽きちゃうかもしれないこと、また飛ばし過ぎて燃え尽き症候群を防ぐためにも、並行して他資格についても勉強をする予定です。スケジュールは以下で検討中です。

2024年7月23日：住宅ローンアドバイザー（確定）
2024年10月20日：宅建（進捗状況によっては2025年度に振替も検討）
2024年11月10日：CFP®
2025年6月吉日：ファイナンシャル・プランニング技能検定1級実技試験
2025年11月吉日：行政書士
予定は未定ですが、目標を設定すると生き生きするタイプなのでこれでとりあえずは動きます。

今後の目標について

資格はあくまでも肩書にしか過ぎないとも思っています。
ですが、資格の勉強をし取得することで人生の幅を広げ、様々な人や世界を知ることができると思っています。

また単なる資格コレクターになるつもりはありません。
今後ウィンカムとしてどうビジネスを展開していくのか、世の中がどんなニーズが増えていくのかを考え感じて、それに応じた必要な資格、差別化できる資格があれば検討して受けていきます。

地方で独立系FPを展開していくのであれば税理士や行政書士より、
今後高齢者が増加することを考えても、相続関連の資格（相続士・相続診断士・遺言執行士・事業承継士・相続カウンセラー・終活カウンセラー等）や不動産関連の資格（管理業務主任者・賃貸不動産経営管理士・土地家屋調査士等）、中小企業診断士などもありかもしれません。