旧つみたてNISAの実績

楽天にてiGrowなるサービスが開始したようです。

楽天証券のアプリよりも見やすいので早速活用してみました。

今日は旧つみたてNISAの運用実績を見てみたいと思います。
新NISAはこれからなので、正直実績みても参考にならないのですが、旧つみたてNISAであれば2018年から続けてはいますので、若干は参考になるかもしれません。
とは言え、20年くらいの長期運用期間で考えたほうが現実的なので、なんとなくのイメージになれば幸いです。

iGrow - 楽天証券の資産づくりアプリ

つみたてNISA運用実績

評価損益　+1,620,185円　+92.56%

割とテキトーに保有してた感がありますね

結果は全体としては2倍弱くらいに増えていました。
個人的にかなりペースは良さげに見えます。

貯金してたらほぼ増えてないと考えると、あの時一歩踏み出して良かったと感じられますよね。まあ今プラスなだけかもしれませんが。長期で見ていくとマイナスになる時期もあると思いますが、ひとまずホールドし続けてようと考えています。

最近の投資の傾向が、ややアクティブ寄りになっているので精神安定剤としてインデックスも手堅く持っておこうという感じです。
レバナスなど個人的には好きな投資信託で楽しみつつ、インデックスで生活防衛的な役割を果たしたいという感じです。

ちなみに我が家は持ち家のため、ローンの残債もありますが、団体信用保険、通称団信もあります。そこに+民間生命保険も加入していますのである程度はカバーできるかという感じ。
投資界隈の人って民間生命保険嫌いですよね。笑
万一はいつ起こるか分からないので、保障は個人的には大切かなと思っています。

攻守のバランスを考えるのもお金と付き合っていく上では重要なこと。

投資となると攻撃面が強くなりすぎなので、バランスはとっておきたいところです。

もう少し債券を持っても良いのかもしれないなと感じつつ、気づくと株式メインになりそう。

まあ何はともあれ、つみたてNISAを継続したことによって、お金に余裕ができたことは確かなこと。

お金に余裕ができると、仕事も精神的に楽になる。
服も買うことができる。服は昔から買い過ぎ感はありますが。

この余裕な感覚が大切、最初は貯金するのも投資するのもしんどいのですが、気づくと楽になっていく。
仕組み作りは大変だが、作ってしまえば案外どうにかなる。

億万長者を目指すなら難易度は上がるが、1年ごとに積み上げるというような感じなら案外難しくはない。

つみたてNISAは継続の重要性を教えてくれた仕組みなのかもしれませんね。