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【NISA】インデックスファンドを長期保有するための基礎知識

iDeCoはやっていたが、nisaはやっていなかったので調べたことをまとめておく。

インデックスファンドを選ぶ

平均的なリターンではインデックスファンド(TOPIX、日経平均などある指数に連動するのを目指すファンド)>アクティブファンド(投資家が考えて高リターンを目指す)、かつ勝てるアクティブファンドを選ぶことはできない。今までの運用実績は参考にならない。

インデックスファンドの中でも買付手数料ゼロ(ノーロード)、投信報酬が0.1%代のものを選ぶとよい。

どのインデックスファンドを選ぶか

全世界株や先進国株が人気。ただしどのインデックスファンドをを買っても相関係数が高い(米国株が下がれば全世界株や先進国株も下がる、逆もしかり)のでお好みでやるとよさそう。結局どのインデックスファンドを選ぶかと言うよりもいかに長期保有するのが重要。

私は山崎元氏推奨の「先進国株とTOPIXを6:4」でやってみようと思う。

最近のブロガー、Youtuberでは全世界株一本をおすすめされるのをよく見る。

eMaxis Slim(イーマクシススリム)は投信報酬も最安クラスで多くの人がおすすめされている。

投資スタイル

毎月積立てで少しずつ買って基本は売らないで保持すること(バイ・アンド・ホールド)にする。長期保有するなら一括購入のほうがリターンが大きいらしいが、直後に暴落が来た場合に不安になって手放さない自信がないので少額ずつ投資割合を増やしていったほうが初心者向きらしい。

長期保有が基本となるが、15年以上保有するとだいたいのインデックスファンドでプラスになるらしい。なので暴落してもたんたんと積み立てていくのがよい。「必ず地震(暴落)が来るのでそのときに怯えず立っていれば(投資を続けていけば)必ずお金がもらえる」とのこと。

さいごに

基本は毎年+5%のリターンでリスク(振れ幅)がプラスマイナス20%に収まるギャンブルと思えばよい。勝ち負けもあるけど、100円突っ込んだら105円返ってくる。負けもあるが、試行回数(年数)を稼げば必ず勝てるゲームと信じて積み立てていく。

改めて投資について調べてみて1発逆転はないのがはっきりした(これ以上のリターンはギャンブル)。しっかりお金を稼ぐのと節約(お金を使わずに心を満たす)が大事だなと感じた。

さいごに投資は自己判断で!

参考

1冊選ぶなら山崎元の「図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!」が分かりやすくまとまっている。

その他投資について説明してるYoutuberの動画を見れば、ある程度内容は掴める。いい時代!(同じテーマでいくつかのチャンネルを見るとエッセンスが分かる)


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