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記事一覧

【保険Lv.53】保険は証券に〇〇で勝てなくて、証券は保険に〇〇で勝てない

前回の記事では、日本で「ドルコスト平均法」(いわゆる積立投資)についての伝道師となったのは…

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ポッターさん
4週間前
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【保険Lv.52】振り返っておきたい日本の変額保険・変額個人年金保険の歩み(前史)

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ポッターさん
1か月前
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【2024年10月~】火災保険値上げと水災と空き家リスクと高齢者一人暮らしとちょっと心…

火災保険改訂(24.10~)既に各メディアで4月頃から報道されていたように、2024年10月から損害保…

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ポッターさん
1か月前
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【Membership】保険契約者代理請求制度とその説明のための補足資料

保険契約には様々な機能がありますが、保険金受取人が意識不明の状態や認知症など介護が必要な…

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ポッターさん
2か月前

【STOCK&FLOW】資産形成と働けないリスク~保険料払込免除と保険の考え方(保険Lv.50)

STOCK&FLOWお金には、ストックとフローという二つの考え方があります。 ビジネスの世界でもこ…

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ポッターさん
2か月前
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【Membership】アプリ「うちの保険」~家族と保険契約情報を共有しよう

事故・災害や病気、または死という「イザ」という時に経済的損失の補填に役立つのが保険契約で…

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ポッターさん
3か月前
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【Membership】A-oneラベルシーツ#31295を使ったご提案シール

甲斐の武将:武田信玄の遺したとされる言葉の中に「一生懸命だと知恵が出る、中途半端だと愚痴が出る、いい加減だと言い訳が出る」というものがあります。 保険提案は一般の方には身近なようでいて、契約者が能動的に検討する事が非常に難しい金融商品だと私は考えています。 本来は顧客自身に自分のリスクマネジメントを自発的にさせることが重要ですが、普段自覚することが難しい潜在ニーズを満たす金融商品が生命保険です。 多くの人は病気やケガ、障害や介護、果ては死亡などの非日常を臨んでいません。

¥500

金融庁がスケープゴートにした一時払外貨建て保険と外国債券投資の関係と為替リスクの…

本記事では債券投資と一時払外貨て建保険の仕組みについて解説していきます。 5月中旬に公開…

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ポッターさん
6か月前
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老後準備を巡る制度の棲み分けと生命保険加入状況'24~円建て個人年金販売終了㉕

本編はセミナー受講者・契約者・有料メールマガジン会員向けの記事です。 会員の無料公開期間…

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ポッターさん
11か月前
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【FPA】相互会社・株式会社・共済の違い資料🤝

先日公開した下記のnote記事で使用した「相互会社・株式会社・共済の違い」をFPA資料としてメ…

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ポッターさん
11か月前

📧地震保険の秘密~火災保険とセットでしか加入できない理由と知っておきたいこと⑯(…

おまけマンガ①新潟地震(1964) ②地震保険誕生と変遷 東日本大震災(2011)から12年目を迎えま…

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【FPA】患者調査2020~疾病別入院日数・性別・年齢別カラー分け表🤝

保険募集人として医療保険やがん保険、ガンを含む三大・八大疾病などの特定疾病保険の相談・提…

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【FPA】為替と金利差のチャート作成2~PowerBI活用🤝

Microsoft PowerBIを活用したFPAツール第二弾です。 第一弾は「為替の変動幅のグラフと金利デ…

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【FPA】保険試算ツール2「損益分岐レート」~外貨建一時払用🤝

ツールの公開が延び延びになっていましたが、やっと解説付きで公開になりました。一時払保険の試算ツール第二弾です。 前置き為替が円安になると既に投資をしていた外貨建資産の価値が高くなる。 日銀黒田総裁が長期金利の変動幅を拡大するサプライズ的な発表をしたことで再び「日米金利差」に注目が集まっていますが、短期の為替の変動は誰にも予測が出来ません。 日米の金融政策が変更にならなければ、かつ為替介入や有事などが新たに起こらないという前提で考えると日銀の2023年最初の金融会合は1月

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