政治（金融）講座ⅴ922「FRBが緊急融資枠でシリコンバレー銀行の預金全額保護されることになったようである 」
朗報が出たようである。預金者を保護する対策が講じられ、当初は預金者の保護が限定的で、保護されない預金者の動揺が全世界に広がっていたが、これで少々落ち着くのであろう。
皇紀2683年3月13日
さいたま市桜区
政治研究者 田村 司
シリコンバレー銀行の預金全額保護 FRBが緊急融資枠
2023年3月13日 5:59 (2023年3月13日 9:22更新)
【ニューヨーク=大島有美子】10日に経営破綻したシリコンバレーバンク（SVB）の全預金が米金融当局により保護されることになった。米連邦準備理事会（FRB）が金融機関に対して緊急の融資枠を新設し、米国債などを担保に融資して流動性を供給する。米金融当局は銀行の預金者や市場に広がる不安の連鎖解消に向け、早期の対応に動いた。
「本日の措置は、預金者の貯蓄の安全性を確保するために必要な措置を講じるという我...
イエレン米財務長官、ＳＶＢの預金者ニーズを重視－投資家よりも
Tony Czuczka、Victoria Cavaliere によるストーリー • 7 時間前
（ブルームバーグ）： イエレン米財務長官は12日、新興企業向け融資大手シリコンバレー銀行（ＳＶＢ）の経営破綻問題を解決すべく規制当局が週末も取り組んでいると述べた。投資家を救済することよりも、預金者に特に焦点を絞っているとしたが、取り得る解決策の詳細は示さなかった。
Janet Yellen, US Treasury secretary, during a House Ways and Means Committee hearing in Washington, DC, US, on Friday, March 10, 2023. House Republicans proposed ordering the US Treasury to prioritize payments on publicly held government debt and to Social Security beneficiaries in the event Congress fails to lift the federal debt limit.© Bloomberg
イエレン氏はＣＢＳの番組でのインタビューで、米銀行システムは安全で資本を十分確保しており、力強いとあらためて表明。13日のアジア市場が開くまでに解決策が提示されるかどうか問われると、当局者らは「この問題に対応するため、タイムリーな形で取り組んでいる」と述べた。
その上で、「金融危機が起きた当時は、投資家やシステミックな大手銀行のオーナーらが救済された」と発言。「われわれがそうすることを考えていないのは確かだ。これまでに導入された改革は、再びそうすることはないことを意味する。預金者について懸念しており、彼らのニーズをかなえようと努めることに注力している」と話した。
原題：Yellen Says SVB Depositors’ Needs Are Focus for Regulators (1)（抜粋）
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©2023 Bloomberg L.P.
米財務長官「米政府は救済せず」 シリコンバレーバンク破たん受け
TBS NEWS DIG によるストーリー • 1 時間前
アメリカ・西部カリフォルニア州に拠点を置く「シリコンバレーバンク」が経営破たんしたことを受け、イエレン財務長官は政府による救済は行わない、と強調しました。
アメリカ イエレン財務長官
「（2008年の）金融危機の時は、大手銀行の投資家や所有者が（公的資金で）救済されました。今回、それは考えていません」
イエレン財務長官は12日、CBSテレビのインタビューで、経営破たんした「シリコンバレーバンク」について政府の公的資金による救済は行わないと明言しました。
その一方で、「アメリカの銀行システムは安全で十分な資本がある」と強調、「ある銀行の問題が他の銀行に伝染しないようにすることが監督・規制当局の目標だ」と話し改めて、信用不安の払拭に努めました。
また、イエレン長官は「FDIC=連邦預金保険公社が幅広い選択肢を検討しており、そこには買収も含まれるだろう」として、民間の金融機関による買収などでの救済に期待感を示しました。
破綻米銀の預金者、完全保護へ 米財務省などが共同声明
共同通信社 によるストーリー • 13 分前
【ニューヨーク、ワシントン共同】米財務省と米連邦準備制度理事会（FRB）、米連邦預金保険公社（FDIC）は12日、米シリコンバレー銀行の破綻処理を巡り「全ての預金者を完全に保護する方法で処理を完了する」とする共同声明を発表した。FRBが金融機関の資金繰りを助ける新たな仕組みをつくる。
シリコンバレー銀の破綻に伴い金融機関への信用不安が拡大する恐れがある中、早期に預金者保護策を打ち出し、破綻の連鎖を防ぐ狙いがあるとみられる。
共同声明によると、新たな資金繰り支援策は、金融機関を対象に米国債などを担保として最長1年の融資を提供する。政府の既存基金から最大250億ドル（約3兆3600億円）を拠出できるようにする。FRB、FDICからの勧告を受け、イエレン米財務長官がバイデン米大統領と協議した上で承認した。
声明では破綻処理に伴う損失は「納税者の負担になることはない」とも強調。株主と一部債務者は保護されず、上級管理職を解任したことも明らかにした。
米財務省高官、ＳＶＢと同様の問題抱える金融機関は複数ある
Christopher Condon、Viktoria Dendrinou によるストーリー • 1 時間前
（ブルームバーグ）： 米財務省の高官は、シリコンバレー銀行（ＳＶＢ）と同様の問題を抱えている金融機関が複数あると述べ、規制当局が12日に発表した一連の措置は預金の安全性を保証することを目指したものだと強調した。
米財務省高官は12日に匿名を条件に記者団に対し、ＳＶＢや恐らくシグネチャー・バンクと多少に似ている金融機関は幾つかあると指摘。こうした金融機関の預金者を巡る懸念があるだろうと語った。
高官は連邦準備制度理事会（ＦＲＢ）が新たに設定した「バンク・ターム・ファンディング・プログラム（ＢＴＦＰ）」について、質の高い担保に対して融資を行うものであり、こうした担保をこれらの金融機関の大部分が保有していると指摘。預金者が他の金融機関に移す必要がないことを保証することになろうと付け加えた。
また、今の状況は2008年とは異なるとし、多くの改革が実施されていると指摘。金融機関は救済されない一方、預金者は保護されると述べ、株式と債券の保有者は一掃されると付け加えた。ＦＤＩＣの預金保険基金には1000億ドル（約13兆4300億円）余りの十二分な資金があるとしている。
原題：US Treasury Sees Some Institutions With Issues Similar to SVB（抜粋）--取材協力：Josh Wingrove. More stories like this are available on bloomberg.com©2023 Bloomberg L.P.
米シグネチャー銀も破綻、わずか2日で連鎖 米政府は預金保護を決定
朝日新聞社 によるストーリー • 37 分前
米ニューヨーク州の金融当局は12日、同州の米銀シグネチャー・バンクが経営破綻したと発表した。米国ではシリコンバレーバンク（SVB）が破綻したばかりで、わずか2日で中堅米銀が連鎖破綻するのは極めて異例だ。米政府などは同日、信用不安が金融システム全体に波及することを警戒して、両行の預金を全額保護することを決めた。
2008年のリーマン・ショック後、初の銀行破綻となったSVBの破綻は史上2位の規模だった。シグネチャー銀の破綻はこれに次ぐ3位という。激しい物価高（インフレ）抑制のため、米国では大幅利上げが進み、金融機関が保有する資産に「含み損」が発生。これに預金流出が重なり、経営が行き詰まる構図だ。
シグネチャー銀の資産量は全米29位で、暗号資産（仮想通貨）業界との取引の多さで知られる。SVBの問題が明らかになって以降、経営への不安から9、10日の2日間で株価が約3割下落していた。2022年末時点の総資産は1104億ドル、預金額は886億ドル。
米財務省、銀行監督を担う米連邦準備制度理事会（FRB）、SVBとシグネチャー銀の預金を管理下に置く米連邦預金保険公社（FDIC）は12日、共同声明で、両行の預金の全額保護を表明。FDICは通常、1口座あたり25万ドルまでしか預金を保護しない。SVBの場合、口座を開くテック企業の多くはこの上限を超えて預けており、SVBの全預金の9割近くが保護されない計算だった。預金者は3月13日朝から預金の引き出しなどができるようになる。テック業界ではレイオフ（一時解雇）が相次いでおり、預金まで凍結されれば、業界の混乱は避けられないとの見方が広がっていた。
米財務省などは声明で、「金融システムに対する信頼の強化を通じて、米経済を守る断固とした行動をとる」と述べた。今回の措置は、FRBとFDICの勧告を受け、イエレン財務長官がバイデン大統領と協議し、決めたとしている。
米政府などは、SVB、シグネチャー銀のいずれの破綻処理も、米国の納税者に負担をかけることはないとしている。
13日の東京株式市場ではSVBの経営破綻で投資家の間にリスクを回避する動きが広がり、日経平均株価が一時、前週末の終値より500円超下落。銀行株中心に売りが強まっている。（ワシントン=榊原謙、ニューヨーク=真海喬生、山本恭介）
米シリコンバレー銀行の破綻について知っておくべきこと
Conor Murray によるストーリー • 2 時間前
https://images.forbesjapan.com/media/article/61567/images/main_image_12d273312fb04351ca89169a807675dbfd9d0de5.jpg 米連邦預金保険公社（FDIC）は3月10日、カリフォルニア州を拠点に主にスタートアップ企業向け融資を行う銀行のシリコンバレー銀行（SVB）が経営破綻し、すべての預金を管理下に置いたと発表した。
2022年12月末時点の総資産は約2090億ドル（約28兆円）、総預金が1754億ドルのSVBは米国で16番目に大きい銀行に位置づけられていた。同社の破綻は、銀行の破綻としては2008年の金融危機時に破綻したワシントン・ミューチュアル以来の規模となった。
SVBの持ち株会社のSVBフィナンシャルグループは8日に210億ドル相当の有価証券を売却して18億ドルの損失を出し、経営危機を回避するために22億5000万ドルの増資計画を発表した。しかし、取り付け騒ぎに見舞われたSVBを救済する金融機関は現れず、10日にFDICが管理下に置いた。
ピーター・ティールが運営するファウンダーズファンドを含む複数のベンチャーキャピタルは9日、投資先企業にSVBから資金を引き上げるよう助言していた。Yコンビネータのプレジデントのゲイリー・タンも、SVBへのエクスポージャーの抑制を検討するよう呼びかけ「どんな理由であれ、資金がなくなればあなたのスタートアップは死んでしまう」と述べていた。
一方、SVBフィナンシャルのグレッグ・ベッカーCEOはその日の電話会議で、顧客に「落ち着く」よう呼びかけたが、CNBCは10日朝、SVBフィナンシャルの資本調達の試みが失敗に終わり、身売りの交渉が頓挫したと報じた。FDICは、SVBの預金を新たに設立した銀行のDeposit Insurance National Bank of Santa Claraに移管し「保険対象の預金者は13日朝までに資金にアクセスできるようになる」と説明した。
SVBはパンデミック時の低金利を追い風に、VCやスタートアップから預金を集め、2020年初頭に600億ドルだった預かり残高は、2年後に2000億ドルを超えていた。米国の銀行は多額の資金を米国債や他の債券に投じているが､米連邦準備制度（FRB）がインフレ抑制のために急ピッチで金利を引き上げる中で､債券価格は下落し、SVBも含み損を抱えていた。
想定を超える預金の引き出し
一方で、金利の引き上げによってSVBの顧客であるスタートアップは新たな資金調達に苦戦し、SVBの口座から資金の引き上げが相次いだ。想定を超える預金の引き出しに直面したSVBは、やむなく価値が下がった資産を売却し、18億ドルの損失を発生させた。
8日には、暗号資産に特化したシルバーゲート銀行が破綻し、それに続くSVBの破綻は、2008年の金融危機とも比較されている。しかし、バンク・オブ・アメリカのアナリストのエブラヒム・プーナワラは、SVBとシルバーゲートは、特に金利上昇に弱い業界である暗号資産やスタートアップ業界を事業基盤としており「特定の銀行に固有の状況から生まれた危機」が市場全体に広がると予測するのは、行き過ぎだと指摘している。
一方、J.P.モルガンやウェルズ・ファーゴ、シティグループなど全米最大級の銀行の株価は、9日に下落した後、10日に上昇した。
（forbes.com 原文）
参考資料。参考文献
シリコンバレー銀行の預金全額保護 FRBが緊急融資枠 - 日本経済新聞 (nikkei.com)
イエレン米財務長官、ＳＶＢの預金者ニーズを重視－投資家よりも (msn.com)
米財務長官「米政府は救済せず」 シリコンバレーバンク破たん受け (msn.com)
破綻米銀の預金者、完全保護へ 米財務省などが共同声明 (msn.com)
米財務省高官、ＳＶＢと同様の問題抱える金融機関は複数ある (msn.com)
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