【投資詐欺】グランシールドの８０億詐欺事件とは？
こんな記事が出ていました。
年利２０％を謳う無登録社債を販売し、８０億を集めた投資詐欺事件です。
被害者はなんと１３００人。一人当たり平均で600万以上の被害額です。
年利２０％は確かにすごい商品ですが、なぜ彼らは騙されてしまったのでしょうか？
防ぐ手段はなかったのでしょうか？
今回はグランシールドの投資詐欺事件について触れたいと思います。
経緯について
今回の事件はグランシールドとトラステールという二社が関与しています。
グランシールド
https://www.granshield.com/
グランシールドは歯科矯正で約２００万という費用が実質無料になり、全額キャッシュバックするモニター募集をビジネスとしているようです。
しかし、会社のHPの事業内容を見てみると、歯科矯正に関する内容は全く載っていません。
ここからは推測になりますが、歯科矯正無料と謳うことで集客する目的があったのではないかと思います。歯科矯正自体が通常自由診療になり、ある程度所得の高い人にターゲットを絞っていると考えられます。
支払ったあとは実際に治療を行い、一部返金することで安心させ、他の社債購入等に繋げていったのではないかと考えられます。
次にトラステールについてです。
トラステール
https://trustail.co.jp/index.html
トラステールは今回の事件で年利２０％の社債を販売していたとしています。手法については、先ほどのグランシールドの顧客や、そのほかに富裕層にデート商法で販売を行っていたそうです。
社債は期限が決まっており、期限がきたら利子付きで償還しなければなりません。
しかし、トラステールは償還期限を先延ばしにしたり、さらに資金調達を続け利払いを避けていたそうです。
年利２０％を用意できないとなると、資金調達した金で利払いを行う自転車操業（ポンジスキーム）だった可能性があります。
両社はグルだった
グランシールドとトラステールはお互いに続かないビジネスだと知っていながら資金調達を続けていた可能性があります。
返せないとわかっているお金を集めている時点で詐欺の可能性が高いといえます。
また、両社が緊急会議でお互いの状況を認識している情報が出回っています。
これを見ると、２０２３年２月の時点で資金が回らないことを認識しています。
トラステールは破産手続きを開始しており、事務所等はすでに撤去されていました。
つまり、債権者は資金を回収できない可能性が高いです。
どうすれば防げたのか？
今回の事件をどうすれば防ぐことができたのでしょうか？
ポイントは３つかあります。
歯科矯正の相場はいくらか？２００万出す価値があったのか？
社債はどんな会社のもので、本当に回収できるか確認したか？
デート商法を抜きに、社債購入は価値のあるものか？
1.歯科矯正の相場はいくらか？２００万出す価値があったのか？
歯科矯正の相場は100～170万ほどだそうです。最新の歯科矯正を２００万払えば実質無料で受けられる、という勧誘を受けた時、なぜ無料にできるのか考えなければなりません。
仮にモニター募集だとしても、一般の人が無料で受けられるほど割引されるでしょうか？仮にインフルエンサーだった場合あり得るかもしれませんが、それでも無料になるのは不自然です。
歯科矯正は２～３年掛かり、１カ月おきに通院の必要があります。手間を考えれば確実にお金が発生するビジネスですので、実質無料は怪しいと考えるべきです。
2.社債はどんな会社のもので、本当に回収できるか確認したか？
トラステールの社債を購入した方のどれだけが、社債について仕組みを知っていたのでしょうか？中には「絶対に損することはない」と説明された人もいるそうです。ある程度大きな会社であれば銀行から年利2％ほどで数億程度融資を受けることが可能です。一般の方から年利20％を集めるビジネスとなると、かなりリスクを伴う可能性があります。実際に社債を購入する会社がどんなビジネスをしていて、回収できる可能性があるのか十分に検証すべきです。
3.デート商法を抜きに、社債購入は価値のあるものか？
個人的主観ですが、高額投資をした人の大半は男性だと思われます。デート商法を利用しなければ販売できない社債にどれだけの価値があるのか、一度冷静になって考えてみるべきです。詐欺集団が使う代表的な手口として、高級な雰囲気・おいしい食事・美女のいる空間などは代表例です。ビジネスの仕組みが大事なのか、人柄を見て投資するのかは人それぞれだと思いますが、雰囲気に飲み込まれないことが大切です。
まとめ
あなたが当事者だったらどこで踏みとどまれましたか？
購入してしまったかもしれない、と感じた人は要注意です。
日本人は金融リテラシーを積極的に学んでいない人が多いですし、お金の話になると敬遠する人が多いです。
これからの日本は資産を自分で管理し、増やしていかなければなりません。
金融に関する知識を少しでも深めていただけたら幸いです。
本日も読んでいただきありがとうございました！
次回は日経平均について触れたいと思います。
P.S.
資産運用3.0ではこれ以上の利回りで運用していますが、どうやって利益を出しているのか明解です。
ご興味がありましたら記事にしたいと思います。