りょーま@保険を100点満点に

🍊愛媛県松山市のとある保険代理店募集人のつぶやき

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安定を捨て「保険代理店」という茨の道を選んだワケ

はじめまして。『りょーま@保険を100点満点に』こと村上諒誠です。 ご覧いただきありがとうございます。 私は愛媛県松山市にある保険代理店 有限会社オールラウンドコンサルティンググループの後継ぎです。 この記事を書いている2024年8月時点で29歳。 損害保険と生命保険を取り扱う保険募集人として、父親が経営する保険代理店に所属しています。 日々、お客様の保険相談に乗らせていただき、家計や将来に対する疑問や不安について、安心していただけるよう一緒に解決することが私の仕事です。

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    • 投資はお金を増やすためではないということ

      お久しぶりです。 なかなか記事が最近書けていませんでしたが、 多くの方に最近お伝えしていることで、 やはりこの視点が大切だなと感じるため、 いつもお伝えしていることを書きます。 タイトルの通り、 「投資はお金を増やすためではない」 という視点について。 老後2000万円問題や、周りの方がNISAなど 資産形成を始めたと聞いて、 「投資をしてお金を増やさないとまずい！」 と投資をスタートした方も多いのではないか と思います。 その投資を始めた方の入り口の気持ちと

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      • 医療保険はいつまで請求できるの？！

        本日は医療保険にご加入中、ご加入される方に 知っておいてもらいたい「請求期限」について お伝えします。 これまでの過去記事でも、 ・入院給付金 　入院したときにもらえるお金 ・手術給付金 　手術したときにもらえるお金 の注意点やポイントなどをお伝えしてきました。 では、本日お伝えしたいのは、「請求期限」 についてです。 「請求するの忘れてて時間がかなり経過した」 「もう2年も前の入院だし請求できないよね」 このように思って請求をされていない方、 お支払いでき

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        • 世界の資産運用会社ランキング

          前回記事では投資信託における「目論見書」 の見方について解説しました。 本日は投資信託を運用する資産運用会社の ランキングについて見てみたいと思います。 そもそも投資信託とは「幕内の弁当」のこと でしたね。 1つの株式という「おにぎり」を1つ買うのでは なく、複数の株式の詰め合わせセットのことを 「投資信託」と言います。 皆さんから集めたお金を資産運用会社にいる 投資のプロであるファンドマネージャーが 集めた資金を元手にたくさんの株式や債券等 に投資をします。 個人

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          目論見書の確認〜何に投資をしているか理解しましょう〜

          お久しぶりです。 最近のマーケットの変動は見ててとても 興味深くておもしろいですね。 FRBの利上げもそろそろ最終局面でしょうか。 米国の経済政策には目が離せないです。 FRB？利上げ？という方はぜひ過去記事を ご参考にしてくださいね。 では、本日は「目論見書」の確認について お話ししたいと思います。 最近は多くの方がつみたてNISAや変額保険、 iDeCo、企業型確定拠出年金（DC）など、 「投資信託」を使った金融商品を運用されて いるように思います。 NIS

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          Google力〜情報に辿り着く力が問われる時代〜

          皆さんが普段何かを調べるツールは何ですか？ おそらく多くの方がGoogleを活用している のではないでしょうか。 Googleで検索する＝ググる という言葉もあるくらいです。 ここ10年でGoogle（alphabet）は 検索エンジンはもちろんのこと、 様々なサービスを展開してGAFAMに 名を連ねる地位を築きました。 さて、私が本日のテーマとしたいのは、 「Google力」　　 です。 言葉の通り、Googleを使いこなす力のことを 指します。 私たちが

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          親と過ごせる時間〜残された時間のリミット〜

          先日、婚約をしてふと最近思うことです。 皆さんは「親と過ごせる残り時間」を考えた ことはありますか？ そもそも社会人になると、多くの場合1人暮らし をしていて、両親と過ごす時間は減っていると 思います。 さらに、結婚をすると家族が自分の両親だけ ではなくなります。 そうすると、お盆や正月などのイベントは これまでは自分の両親に時間を100%充てて いましたが、結婚をすると相手の両親にも お会いするなど、自分の両親だけに会うという ことは減るのではないでしょうか。 ま

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          不安な自分を励ましてくれた人とその言葉

          2022年もいよいよ終わりが近づいてきました。 皆さん今年はどんな一年でしたか？ 私自身は来年を激動の一年とすることになった 激動の一年でした。笑 ・独立の最終決意 ・婚約 この2つが大きなイベントでした。 毎日note365日の完遂も大きかったですが 上2つが大きすぎて忘れました（笑） 来年は間違いなく激動の一年です。 最高に楽しみます。 そんな今、自分は不安に支配されがちです。 仕事はうまくいくだろうか。 人は僕を選んでくれるだろうか。 自分を選んでく

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          2024年のNISA大改定〜どのようにNISAを利用すべきか〜

          毎日note365日を終えて4ヶ月ぶりに記事を 作成しています。 皆さんお久しぶりです！ 最近は公式LINEにて情報を限定的にお伝えして いましたが、今回のネタは公式LINEの500文字 では伝えきれないので、久しぶりにnoteを活用 することにしました！ では本題ですが、2022年12月16日に税制改正 大網が発表されました。 そもそも税制改正大網とは、毎年12月に各省庁 からあがってくる税制改正案を、与党の税制 調査会が方針をまとめたものです。 そして、この税制

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          毎日note365日目〜1年間の振り返り〜

          本日で毎日note365日目です。 この日を迎えることができ本当に感無量です。 いつもお読みいただいた皆様、 応援してくれた皆様、 本当にありがとうございました。 そして、毎日欠かさず書き続けた自分を誇りに 思います。自分へ大きな拍手！笑 きっかけは同業界の先輩が毎日note365日達成 しているのを見て、「何コレかっこよすぎ」と 思ってなんとなく始めたことでした。 始めた頃は途方もない道のりで、なんでこんな こと始めてしまったんだと後悔する日もありま したが、本当

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          ページビューランキング〜1年で最も読まれた記事は？〜

          毎日noteも残すところあと1日となりました。 本日は最終日前日ということで、この1年間 作成してきた363記事の中から、皆さんに 特に読んでいただいた10記事をご紹介したい と思います。 10位から順番にご紹介していきます。 第10位 閲覧回数：437 考え方の記事の中でも、特に読まれるのは 「不安」の乗り越え方などについてが多い ように思います。 私も不安症の1人ですが、この考え方は かなり心に余裕を増やすことができると 思います。 心配事の80%は起こらな

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          マンダラート〜目標達成に向けた具体化の仕方〜

          過去記事では「目標」についての考え方や 設定方法をご紹介しました。 本日は「目標」を達成するための具体化の方法 について1つご紹介します。 マンダラートという思考法をご存知でしょうか。 「マンダラート」とはは仏教における曼荼羅 （マンダラ）模様に由来するもので、曼荼羅 とアートを組み合わせた言葉です。 「曼荼羅」とは古代インドで用いられたとされる サンスクリット語で「まるいもの」を指し、 仏様の世界や悟りの境地を描いた下記のような 幾何学模様です。 この曼荼羅模様の

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          保険引受の特別条件〜病気でも保障を受けるための条件とは〜

          過去記事では、生命保険に加入できないリスク についていくつかお伝えしました。 上記記事の通り、生命保険では「告知」という お客さまのお身体の状況をお聞きするお手続き があるため、ご病気のある方は場合によっては ご加入できないという可能性もあります。 しかし、保険会社も可能な範囲でお引き受け したいという想いがあるため、お客さまに 「特別条件」という縛り付きで保険のご加入 を承認するということがあります。 本日はこの「特別条件」についてご説明したい と思います。 生命保

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          キャッシュレス決済〜日本は世界でどれくらい浸透しているのか〜

          最近は多くのお店でキャッシュレス決済が できるようになってきました。 皆さんも現金を使うことが減ってきたという方 も多いのではないでしょうか。 キャッシュレスというと、 ・クレジットカード ・デビットカード ・電子マネー ・コード決済 主にこの4つが総称されています。 実際に日本の消費の中で、どれくらいの割合が キャッシュレスに移行していると思いますか？ 経済産業省の算出データでは、2021年で32.5% とされています。 2010年時点では約13.2%でしたの

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          DXとは〜これからの企業存続に欠かせない取り組み〜

          今多くの企業が次世代での存続のため、 DXへの取り組みが強化されています。 これからの時代で企業存続していくには 欠かせないとされるDXについて、本日は ご説明したいと思います。 そもそもDXとは、Digital Transformation （デジタルトランスフォーメーション）の 略称です。 トランスフォーメーションとは「変容」 という意味ですので、直訳をすると デジタルによる変容となります。 これではよくわかりませんね。 デジタルトランスフォーメーションとは、

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          保険の見直し注意点〜保障が途切れないことの重要性〜

          皆さんの中には「保険の見直し」を考えて いるという方もいらっしゃるのではないで しょうか。 保険会社もたくさんある中で、新商品も どんどん発売されていますから、昔入った 保険を見直すということもありますよね。 しかし、保険を見直す場合は「順番」を 間違えると大変なことになってしまいます。 では、保険を見直す際の順番はどの部分で 気をつけるべきなのでしょう。 それは「見直しする契約の解約」の順番です。 生命保険には「責任開始」という考え方が あります。 責任開始は保

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