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「コツコツ投資」で資産形成はできるか?!(2022年2月)
投資信託への「コツコツ投資」(毎月、毎月、買い足しています)は2003年6月頃から始めた(キャリア 15年以上!)のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。
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(評価額➗投資額)-1 、評価損益(率)の推移を見たのが次のグラフです。
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2月も1月に続いて評価減となっていますが、おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価(税前)は2.25倍(前月末2.29倍、前年同期 2.22倍)になっています。
2006年4月末の投資元本を100とすると、2022年2月末の時価は3,221(前月末:3,243、前年同期:2,908)に達しています。
ということからすると、
冒頭の質問:「コツコツ投資」で資産形成はできるか?!に対しては
資産形成できている!!!
と答えられます。
なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。
保有資産の配分
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前月末はこうでした。
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ほとんど変わりありませんね。
FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。
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ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、リスクはかなり大きめです。
これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。
アクティブ運用(とパッシブ運用)の比率、バランスファンド(上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有)の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。
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アクティブ運用比率は前月末から微増で51.7%(パッシブ運用は48.3%です)、バランスファンド比率は前月末から減、10.5%です。
パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。
アクティブファンドの比率、増やしたい、増やしたい、増やしたいぞ!!!
まだまだそんな気持ちがメラメラしています笑
パフォーマンス
月次リターンは ▲1.08%でした。過去171個のデータがありますが、マイナスになったのは60回、率にして35.1%。12ヶ月あると、4.21ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。
これまでの年毎の推移です。
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2019年から3年連続でプラス。
2022年は2ヶ月で▲9.3%
今年はしんどいんちゃう?って思っています。
どういう状況になってもコツコツと追加で買い進めます。
1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年(2017年3月末から2022年2月末)にフォーカスしてグラフをつくってみました。
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この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。
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2021年2月末〜2022年2月末の+6.4%はこれまでで95番目に高い数字となっています。プラスの月が118個ですから、プラスの月の下位19%くらいです。
来月はどうなりますやら。
保有ファンド毎の (基準価額➗平均取得価額) − 1 他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。
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