「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2021年10月）

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.48倍（前月末2.39倍、前年同期　1.93倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2021年10月末の時価は3,458（前月末：3,317、前年同期：2,450）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

2021年10月末の時価は月末基準で過去最高値を更新しました。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

日本株式が減って、先進国株式が増えました。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。

リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （企業価値増大を楽しむ投資）

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末から微減の52.9％（パッシブ運用は47.1％です）、バランスファンド比率は前月末から微減、10.3％です。

パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。

パフォーマンス

月次リターンは　+4.02％でした。過去167個のデータがありますが、マイナスになったのは57回、率にして34.1％。12ヶ月あると、4.09ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

年初来のリターンは　+20.1％。これまでの年毎の推移です。

2021年も残り2ヶ月。ここまでは2桁のプラス。年間で3年連続のプラスとなるのでしょうか。

どういう状況になってもコツコツと追加で買い進めます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2016年11月末から2021年10月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

2020年10月末〜2021年10月末は+34.2％と平均値を20ポイント以上上回りました。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

今月の+34.2%はこれまでで12番目に高い数字となっています。プラスの月が114個ですから、かなり高い数値だということが分かります。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

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