「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2021年9月）

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.39倍（前月末2.42倍、前年同期　1.98倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2021年9月末の時価は3,317（前月末：3,336、前年同期：2,489）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

8月末と比べると、9月末の時価は減少しました。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

日本株式のウエイトが少し増える一方、先進国株式が少し減りました。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのがこのグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。

リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （企業価値増大を楽しむ投資）

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末から微増の53.9％（パッシブ運用は46.1％です）、バランスファンド比率は前月末から微減、10.3％です。

パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。

パフォーマンス

月次リターンは　▲0.83％でした。過去166個のデータがありますが、マイナスになったのは57回、率にして34.3％。12ヶ月あると、4.12ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

年初来のリターンは　+15.50％。これまでの年毎の推移です。

2021年も残り3ヶ月。ここまでは2桁のプラス。年間で3年連続のプラスとなるのでしょうか。プラスで着地できるか、それとも、、、

どういう状況になってもコツコツと追加で買い進めます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2016年10月末から2021年9月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

2020年9月末〜2021年9月末は+26.6％と平均値を10ポイント以上上回りました。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

今月の+26.6%はこれまでで19番目に高い数字となっています。プラスの月が113個ですから、まずまず高い数値だということが分かります。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

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