NISAのつみたて投資計画を考え直す

こんにちは！
2024年も半ば近くになったので、NISAのつみたて投資計画を考え直してみました。

当初の計画としては、信託報酬が安く、成績の良いオルカンを無理のない範囲で積み立てる予定でした。そこから少し修正して、インド株、日経平均の投資信託も追加しつつ運用しています。

しかし、S&P500の基準価格がどんどん高くなっていくので、S&P500もいいんじゃないかと思うようになりました。

外国株の投資信託について気を付けなくてはいけないことですが、S&P500の投資信託についても同様に、基準価格が円建てであっても、ファンドはドル建で株式を売買しているので、円安ドル高の影響をもろに受けていて、この先円高に振れれば基準価格が下がる可能性があります。

つみたて投資は毎月何日とかサイクルがあって、この「何日」は選べますが、途中で変更しない限り、継続が基本です。買付が続いている中での押し目買いは難しいと思いますが、つみたて開始時ならある程度はできると思っています。そういう意味で、S&P500についてはつみたて開始タイミングを見計いたいなと思っています。

ちなみに、オルカンは米国株式が6割のため、「オルカンとS&P500の両方を持ったって、あまり分散投資の意味がない」と言われていますが、成績が違うので、私は好きなタイミングで好きな方を積立始めて、両方持っていてもいいんじゃないかと思っています。

Have a nice weekend : )