インデックスファンド以外の投資商品について考える
正直、資産運用はインデックスファンドと現金の比率を調整すれば大半の方にとっては正解かと思います。
ただこれを何十年もやり続けるのは苦行です。利確もせずにただひたすら上げ相場も下げ相場もボックス相場も積みて続ける、まさに修行。
なので、資産の5-10%程度は遊びで自分の好きな投資をしてみてもいいのではというのが私の持論です。
さてその際はどのよう「遊び」の選択肢があるでしょうか?
①個別株投資
②高配当投資
③債券投資
④REIT投資
⑤コモディティ投資
⑥仮想通貨、暗号資産
⑦短期売買
ざっとこんな感じでしょうか。
①は単に好きな銘柄、個別企業を自分で選んで投資するやり方です。個別株の方が値動きも大きいのでよりエキサイティングですね。
②はインカム狙いです。これも銘柄によってはインデックスに似たものもありますので、ちゃんとした商品を選べば長期的な資産形成にはいいかと思います。私もETFベースですが、高配当投資はやってます。
③もインカム資産の王道。どちらかというと、資産をある程度持っている富裕層向けの投資です。また投資中級者以上が保有している感じもします。私ももちろん、ドル建て債券投資をやってます。
④これもほぼインカム狙いでしょう。あとは現物よりもペーパーアセットとして不動産を保有したい向きです。
⑤は金や原油などです。オルタナティヴ投資と言ってもいいでしょう。まあゴールドなら長期的に右肩で上がっているので投資検討余地ありです。
⑥も好きな人は好きですね。税金や制度的に不利なので、私はやってませんが、ビットコインなどメジャーな通貨なら多少はPFに入れても面白いかもしれません。
⑦は商品ではなく、トレードです。これもインデックスファンドを一部ある程度の値上がりが達成できたなら利確しても問題ないかと思います。私もやってます。確かに特定口座だと税金を払ってしまうし、かつ複利の恩恵にあやかれなくなりますが、まあ人間100%経済合理的なわけではないし、利確して手元に利益が増えた喜びの方が大きいかと思いますので、私は一部のインデックス利確はOKかと思います。
以上、簡単ですがインデックス以外の投資をあげてみました。
参考になれば幸いです。
では!
*coconalaで資産運用相談も実施中です。
ご興味あれば以下のリンクからご相談ください。