バブルを理解し、長期投資を成功させよう
長期投資をやりたいと思っているが、
バブルが起きたり、暴落が起きるのはとてもこわい。
長期で運用するための心構えが知りたい！！
『日本一簡単な「投資」と「お金」の本』を読んで学んだことから、この問いに答えていこうと思います。
■バブルが起きるメカニズムを知る利点
まずは、どんな理由でバブルが起き、
そして崩壊するのかを知りましょう。
バブルが起きるメカニズムを知ることで、
荒れた相場でもブレない心を手に入れることができます。
株式市場の相場は、
まるで人の感情のように
上がったり下がったりします。
長く人付き合いをするには、
その人のことを理解するのが大事なように、
株式市場もなぜ上下するのか、
理解することで上手に付き合うことができるようになります。
これを理解することで、
長期投資でブレないマインドが持てるようになると思います。
■どうして物の値段は変わらないのに株価は大きく変動するのか
食品や衣類、スマホなどの
財やサービスの値段はいつも大体同じであまり変動しません。
しかし、株価や債券、仮想通貨などは
短期間で大きく上下し、
バブルや大暴落を起こしたりします。
なぜでしょうか。
その理由は、
相場は短期的には
市場参加者の心理で決まっているからです。
財やサービスには
「消費」という実際の需要と
「生産」という供給能力の制約があります。
そのため、一時的に値段が変化することはあっても、
それほど大きな変化にはなりません。
しかし、
株や債券、仮想通貨にはそれらがありません。
純粋に市場参加者の
思惑と欲望によって変動しています。
しかも、パソコンやスマホを使って、
瞬時に売ったり買ったりを繰り返すことができます。
そのため、相場は短期間で大きく上下するのです。
これが株価が短期間で大きく変動する理由です。
■バブルは市場への期待が儲けたい欲望に変わったときに生まれる
相場は、人々の思惑と欲望によって変動しています。
上がると期待する人が増えれば株価は上がり、
減れば株価は下がります。
このように、
株価は投資家たちの
期待需要によって上がっていくのです。
バブルは、
この期待需要が高まったこと背景に、
これを使って儲けたいという
人々の思惑によって生まれます。
儲けたいと思う人が続出することで
株価がは上がり続けます。
株価が上がり続ける限り、
買わないと儲けることはできません。
そのため、
プロの投資家も素人の投資家も、
買い続ける意外に選択肢がないのです。
こうして、バブルは大きく膨らんでいくのです。
■現代はバブルが起きやすい
時代が流れるにつれて、
バブルは起きやすくなっています。
その理由は、
産業の中心が「製造業」から
「サービス業」にシフトしたからです。
不景気が起きると、
国は金融緩和政策によって
通貨の流通量を増やします。
製造業が経済の産業の中心だった頃は、
余ったお金は、
工場の設備を強化したり、
工業製品を作るための資源を購入するなど、
実物投資に当てられていました。
しかし今は、
情報通信業や医療介護、金融などの
サービス業が産業の中心であり、
実物投資はあまり必要なくなっています。
こうして余ったお金は、
金融資産や不動産などの投資に向かうのです。
これによって、バブルは発生しやすくなります。
このように、サービス業中心の世界では、
バブルが起きやすくなっているのです。
■バブルをうまく受け流す唯一の方法
バブルをうまく受け流す唯一の方法は、
様々な種類の銘柄を、
一定期間おきに購入し、
それを長期間運用する
「長期分散積み立て投資」です。
「長期」×「分散」×「積み立て」は、
初心者でも失敗する可能性が最も低い、
投資の王道の方法です。
長期的にみれば、世界の株価は上昇を続けています。
これまでのどんな大暴落も全て乗り越えてきているのです。
未来に大きな暴落があったとしても、
おそらくまた乗り越えるでしょう。
10年以上の長期で運用することで、
福利の恩恵を受けることができます。
全世界株式インデックスなどで
分散して投資することで、
価格変動のリスクを抑えることができます。
毎月同じ金額を長期間積み立てることで、
株価が高い時は少ない口数、
安い時は多くの口数を買うことができ、
購入単価を下げることができます。
このように、
長期分散積立投資をすることで
バブルが崩壊したとしてもその影響を小さくできるのです。
■まとめ
投資をしていれば、必ずバブルや暴落を経験することになります。
バブルを理解することで相場の特徴が理解でき、
投資を成功させるマインドがで持てるのではないかと思います。
投資をする際は、必ず勉強してからやりましょう。
今回参考にした書籍は、Kindle Unlimitedで無料で読めるものです。
小手先のテクニックではなく、投資の本質を教えてくれている本です。
興味があればぜひ！
私は、2021年から社会人になる大学生です。田舎のごく普通の家庭出身ですが、お金の勉強をし、お金持ちを目指しています。これからもお金の勉強を続け、学んだことをnoteで発信していきます！興味があればフォローをお願いします！
今回は以上です。