バリュー平均法実験(期間5年の投信積立)の始まり始まりぃ～

投資信託の積立型には、あまり関心がなかったのですが、しばしば

　「積立NISAって、どうなんですか？」
　「毎月1万円ずつの積み立てが良いですよね」

などとご質問を受けるので、身をもって実験してみることにしました。

ただ方法は、単純な積立でなく「バリュー平均法」による積立。
具体的には、次の方法で積み立ててみます。

　・現在約9万円の投資信託残高を、
　　5年後に100万円にする目標設定。

　・SQ日(毎月第2金曜日)の評価額(月次評価額)
　　が、1万5千円ずつ増えていくことを具体的
　　目標とする。

　・したがって、相場の下落に伴い評価額が下が
　　っていた場合には、上記目標額に達するま
　　で、1万5千円に上乗せして積立。

　・逆に評価額が目標を上回っていた時は、目標
　　を1万円以上上回った場合に限り上回り分を
　　取崩し、上記目標額にあわせる。

　・利用する投資信託は、鎌倉投信株式会社の
　　「結い2101」。(一般NISA適用中)

さて、どんな5年間となるか、楽しみです。