金融用語: 　「レバレッジ」

今回は「レバレッジ」についてみていきましょう。

「レバレッジ」　＝　てこの原理

さて、金融業界では？

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「（金融業界における）レバレッジ（Leverage）」:　自己資本よりも大きな資金を運用することで、利益を拡大させる仕組みのことを指します。具体的には、借入金などの他人資本を活用することで、自己資本以上の投資を行うことができます。

最近では、資金が大したなくとも投資ができるといっているのは、この仕組みのためです。

レバレッジは、投資収益率を高める効果が期待できますが、一方でリスクも大きくなります。なぜなら、投資がうまくいかず損失が出た場合、自己資本以上の損失を被る可能性があるからです。

レバレッジの具体的な例

• 信用取引 信用取引は、証券会社から資金を借り入れて株式を購入する取引です。レバレッジ3倍であれば、自己資金1万円で3万円分の株式を購入することができます。　日本国内では現金残高の３．３倍となっています。

• FX FXは、外国通貨を売買する取引です。レバレッジ100倍であれば、自己資金1万円で100万円分の外国通貨を取引することができます。なお、日本国内ではマックス２５倍となっています。

• 不動産投資 不動産投資は、不動産を購入して賃貸することで収益を得る投資です。住宅ローンなどの借入金を利用することで、レバレッジをかけることができます。

レバレッジのメリット

• 投資収益率を高めることができる レバレッジを活用することで、自己資本以上の投資を行うことができ、その結果、投資収益率を高めることができます。

• 少ない資金で大きな投資を行うことができる レバレッジを活用することで、少ない資金で大きな投資を行うことができ、投資のハードルを下げることができます。

レバレッジのデメリット

• リスクが大きくなる レバレッジを活用することで、投資収益率を高めることができますが、一方でリスクも大きくなります。なぜなら、投資がうまくいかず損失が出た場合、自己資本以上の損失を被る可能性があるからです。

• 資金調達コストがかかる レバレッジを活用するためには、借入金などの他人資本を利用する必要があります。そのため、資金調達コストがかかります。

レバレッジを活用する際の注意点

レバレッジを活用する際には、以下の点に注意する必要があります。

• リスクを十分に理解する レバレッジは、投資収益率を高める効果が期待できますが、一方でリスクも大きくなります。レバレッジを活用する前に、リスクを十分に理解する必要があります。

• 資金管理を徹底する レバレッジを活用する際には、資金管理を徹底する必要があります。なぜなら、投資がうまくいかず損失が出た場合、自己資本以上の損失を被る可能性があるからです。

• 余裕資金で行う レバレッジは、余裕資金で行う必要があります。なぜなら、投資がうまくいかず損失が出た場合、生活資金に影響が出る可能性があるからです。

金融業界におけるレバレッジの重要性

レバレッジは、金融機関にとって重要な経営指標の一つです。レバレッジが高ければ、自己資本以上の利益を上げることができますが、一方でリスクも大きくなります。金融機関は、レバレッジとリスクのバランスを適切に管理しながら、経営を行う必要があります。