2023年の投資目標を振り返ってみた
こんにちは。30代共働き夫婦の55FIREです。
早くも12月になり、2023年も残りわずかです。
個人投資家＆FIREを目指して4年目を迎え、今のところ順調に資産形成を継続できています。
そしてFIREを目指してから特に意識しているのが、年間でいくら投資するかということです。
投資のリターンは自分でコントロールできませんが、いくら投資するかは自分の力でコントロールできます。
そのため、。
そこで今回は「2023年の投資目標を振り返ってみた」について書いていきます。
最後まで読んでいただければ嬉しいです。それではよろしくお願いします。
2023年の投資目標：年間400万円の投資
まず2023年の投資目標についておさらいします。
今年の目標は年間400万円の投資でした。年間400万円という金額は、夫婦共働きで稼ぐ収入から支出を差し引いたものです。
実は2022年も約400万円投資していました。そのため、2023年も同じ金額は最低でも投資しようと目標にしていたのです。
そして約400万円の投資を計画的に行うには、投資信託を活用するのが最も効率的で手間がかかりません。
400万円の投資は、毎月30万円以上もの大金を投資に回す必要があります。そして何の銘柄にどれくらい投資するかを考えることはとても大変なことです。
そのため、先ほど触れたように、投資信託を活用して年間400万円の投資を行う計画としました。
夫婦それぞれの投資設定は以下のとおりです。基本的にはS＆P500を中心に、オルカンなどにも投資しています。
夫の投資設定 計314.4万円
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 15万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 5万円
Tracers S&P500配当貴族インデックス 5万円
楽天VTI 1.2万円
妻の投資設定 計134.4万円
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 5万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 5万円
楽天VTI 1.2万円
その他、売却したETFや購入したETFもありますが、ほぼ同額程度なので相殺されたものとして今回は無視します。
2023年の投資目標の達成状況と運用資産額
それでは投資目標を達成できたか確認していきます。
まずは夫の投資設定です。
年間300万円以上という金額ではありましたが、全て達成することができました。
夫の投資設定 計314.4万円 全て達成○
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 15万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 5万円
Tracers S&P500配当貴族インデックス 5万円
楽天VTI 1.2万円
続いて妻の投資設定です。
こちらも100万円以上の投資になりますが、全て達成することができました。
妻の投資設定 計134.4万円 全て達成○
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 5万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 5万円
楽天VTI 1.2万円
ETFの売買やスポット買いなど細かな投資を除くと、2023年は夫婦で合計448.8万円の投資をしたことになります。
そして夫婦合計の運用資産額は2000万円を突破しました。手元に置いている生活防衛資金も含めると、アッパーマス層にも到達しています。
このまま同じペースで運用（月37.4万円・年間448.8万円）できたとすると、10年後には約9000万円になるようです。
ここに生活防衛資金の1000万円、夫婦それぞれの退職金1000万円を加えると1.1億円。
この時点でFIREも悪くないかもしれません。この時の年齢は40代中盤。夢の40代FIREも実現可能でしょう。
2024年の投資目標
それでは来年2024年の投資目標を決めたいと思います。まずは以下の条件は絶対にクリアします。
新NISA口座を活用する
iDeCoは継続する
投資金額は400万円以上
そうすると、2023年と同じ投資目標になりそうです。なんの代わり映えのしない退屈な投資ですね。
夫の投資設定 計314.4万円
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 15万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 5万円
Tracers S&P500配当貴族インデックス 5万円
楽天VTI 1.2万円
妻の投資設定 計134.4万円
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 5万円
eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 5万円
楽天VTI 1.2万円
唯一変わる点は、特定口座の運用が無くなり、全て新NISA口座での運用（楽天VTIはiDeCo）になるところです。
まずは優先的に新NISA口座を埋めていきます。新NISA口座は夫婦で合計3600万円もあります。これを全て使い切るには8年くらいかかります。
先ほど退屈な投資と言いましたが、資産形成するだけの投資であれば退屈なくらいがちょうどいいのかもしれませんね。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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