2024.12.4 iDeCoで老後資金と節税を一石二鳥!税金面メリット

【自己紹介】

こんにちは、インデックス投資家ナイトです。3児の父、会社員と副業、資産運用でこつこつ資産を積み上げ中。SNSのフォロワーは、1500名以上となっています。
　長期運用が主ですが、今にもしっかりお金を使って、人生をより楽しく、やりたいことをやっていくがモットーです。　
　こつこつ積み上げて資産は準富裕層入りしました。日本だと約6.3％、世帯数だと341.8万世帯となります。　約8.8％が準富裕層以上となります。　
　おかげさまで、今は、運よく投資を続けられております。一度、退場した身なので、投資を続ける難しさを体感しております。

　投資歴９年。現在約50銘柄保有で、年間配当金額は約60万円、インデックス投資と高配当銘柄などバランスを重視しています。失敗も多くありましたが、長期保有の大切さを学びました。5年後に年間100万円の配当収入を目指しています。

　あくまでも※投資は自己責任でお願いします。私もたくさん失敗して学んできました。学びたい意欲があったため、保有銘柄が多くなっております。いい経験にはなりましたが、もっと銘柄は少ない方が良いと考えております。私の投資手法が、これから始める投資初心者のお役にたてば良いと考えております。

【iDeCoの税金メリット】

主な３つは以下のとおりとなります。

①積立時

• 掛金全額が所得控除の対象となり、所得税と住民税が軽減されます。

②運用時

• 利息、配当、売却益などの運用益が全額非課税となります。

• 通常の金融商品運用では20.315%の税金がかかるため、この分が節税効果となります。

③受取時

• 一時金として受け取る場合: 退職所得控除の対象となります。

• 年金として受け取る場合: 公的年金等控除の対象となります

【どのくらい所得税、住民税軽減される？】