自己責任時代の強い味方「ファイナンシャル・プランナー」
おはようございます！著述家の臼井由妃です。
「ファイナンシャル・プランナー」は国家資格であり、お金に関する幅広い知識を有した「専門家」です。
ファイナンシャル・プランナーには、国家資格である「ＦＰ技能士」と民間資格である「ＡＦＰ・ＣＦＰ」があります。
ＦＰ技能士には３級から１級が存在し、２級ＦＰ技能士とＡＦＰ、１級ＦＰ技能士とＣＦＰがそれぞれ同じ難易度とされています。
多くの人たちは、自分自身が何歳で定年を迎えるか、そのときに子どもは何歳になっているか、という点は意識していますが、そのときに備えて、教育資金をどれだけ貯めればいいのか、老後資金や住宅購入の頭金をいつから用意し始めればいいのかなど、具体的なプランはわかりにくいのではないでしょうか。
そうした悩みや不安も、ファイナンシャル・プランナーに相談することで、クリアになります。
適切なお金の使い方や貯め方のアドバイスが受けられ、家庭ごとの事情に即したマネープランの設計が受けられます。
住宅購入を検討しているときに、年収から見てどのくらいまでローンを組むことが可能なのか、不安に思うことがあるでしょう。
ファイナンシャル・プランナーは、年収のほかに、価値観・家族構成・資産・負債・ライフスタイルなどの情報をヒアリングし、無理なく支払いができるような手段を提案してくれます。
近年話題に上った年金問題や財政不安を機に、将来のお金に対しての不安を抱く方や資産運用に興味を持つ方が増えています。
ソニー生命保険が全国１０００人を対象に実施した「ライフプランニング」に関する調査によると、全体の６２．６％もの人が家計や経済状態に不安を抱えていることがわかりました。
さらに、ライフプランニングが将来の不安払拭に役立つと回答した方は全体の７５％、ライフプランニングのつくり方に不安を抱えている人も７５％でした。
潜在的に専門家によるライフプランニングを必要としている顧客は大勢いるということです。
～ますます高まる「ライフプランニング」を目指そう～
最後までお読み頂きありがとうございました。臼井由妃
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