【初心者編・金融リテラシー】プロの投資家でも勝てないインデックス投資とは

◯はじめに
・インデックス投資は王道かつ初心者が選択すべき投資方法です。これさえ知っていれば正直他の勉強は不要です。

「投資は難しくてわからない」
「何を勉強したらいいのかわからない」
「老後のお金を大切に投資したい」

　そんな方が多いと思いますが、安心して下さい。インデックス投資は誰でも簡単に出来る投資方法かつプロにも勝てる投資方法です。

〇インデックス投資とは
・わかりにくいと思うので例えを使い解説します。
　ドジャースの大谷選手を株式だと仮定します。皆さんが大谷選手に期待して投資を行い、活躍した場合は利益が出るとします。逆に大谷選手が不調となったり、怪我で故障をした場合皆さんの資産が損失になるとします。この場合、自身が投資したパフォーマンスは大谷選手に依存します。
　一方でドジャースに投資をすることも可能だとします。この場合、チーム全体の成績が良ければ利益となります。ドジャースに投資をした場合は、全選手のパフォーマンスに依存します。これをインデックス投資といいます。


　皆さんならどちらに投資をしますか？

・ではここで例え話しを終え、実際の株式投資の話しをさせて頂きます。インデックス投資とは、株式や債券などの市場全体に投資する方法です。つまり、1社だけに投資をするのではなく「世界全体」や「米国全体」などに投資を行うことが出来ます。
　具体的には、特定の市場指数（例えば、日経平均株価やS&P500など）に連動するパフォーマンスを目指す投資信託やETF（上場投資信託）に資金を投じることを言います。この方法の魅力は、個別の銘柄を選ぶ必要がなく、少ないコストで市場全体の平均的なリターンを得られる点にあります。ちなみにプロの投資家でもインデックスの平均的なリターンを超えるのは難しいと言われています。
　インデックス投資は長期的な資産形成に適しています。市場の変動に左右されずに済むため、投資初心者に適した戦略です。つみたてNISAはこのインデックス投資を分散して長期に行う手法です。詳細はまた記事を出したいと思います。

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