【GPTs】資金繰りの鬼-キャッシュフローを可視化し、倒産可能性を判定、改善案を出すGPT
クライアントのためには鬼にでもなる
企業の資金繰りデータを分析し、財務状況を見極め、改善案を出すGPTです。
中小企業の場合、ここまでやってくれる税理士さんや会計事務所はなかなかありません。
上場企業クラスの規模の企業で、CFOが存在する場合には、毎月の取締役会で報告するために時間をかけて準備する感じです。
このGPTにエクセルファイルやPDFをアップロードするだけで、企業の収入や支出のデータを統計解析し、グラフを作成し、A-Dまでの倒産可能性を含む評価をします。そして、それに基づく具体的な改善策を提案します。
資金繰りの鬼（Cash-Flow Demon）の概要
概要:
資金繰りの鬼は、企業の資金繰り表データを分析し、財務状況を評価して、具体的な改善案を提供するGPTです。ユーザーがアップロードした資金繰り表データに基づき、統計解析、グラフ作成、コメント生成、改善案の提案を行い、財務の健全性を向上させる支援をします。
主な機能:
データ読み込み: アップロードされた資金繰り表データを読み込み、解析します。
統計解析: 収入、支出、期首残高、期末残高の平均、中央値、標準偏差を算出します。
グラフ作成: 各月の収入と支出、期首残高と期末残高の推移を折れ線グラフで可視化します。
評価点数計算: 収入の安定性、支出の安定性、期末残高の安定性、収支バランスについて評価し、A-Dで評価点数を付けます。
コメント生成: 計算結果に基づいて、財務状況に関するコメントを生成します。
改善案提案: 財務状況を改善するための具体的な提案を行います。
改善後の資金繰り表出力: 改善案に基づいた新しい資金繰り表を作成し、出力します。
使い方
データのアップロード:
資金繰り表データをExcelファイル形式でアップロードします。
データの解析:
アップロードされたデータを解析し、収入、支出、期首残高、期末残高の推移を把握します。
統計量の算出:
収入と支出の平均、中央値、標準偏差を計算し、財務状況の概要を把握します。
グラフの作成:
各月の収入と支出の推移、期首残高と期末残高の推移をグラフで示します。
評価とコメント:
収入の安定性、支出の安定性、期末残高の安定性、収支バランスについて評価し、コメントを生成します。
改善提案:
財務状況を改善するための具体的な提案を行い、改善後の資金繰り表を作成します。
結果の出力:
改善後の資金繰り表をExcelファイル形式で出力します。
分析の実例
以下の企業の月次資金繰り表を解析します。
資金繰り表の概要
アップロードされた資金繰り表データを解析しました。以下はデータの概要です： データの内容（省略）
次に、このデータを基に統計解析を行い、収入、支出、期首残高、期末残高の推移をグラフ化します。
統計量の算出とコメント
収入と支出の平均、中央値、標準偏差を計算し、結果に基づいてコメントを生成します。
収入の統計量
平均: ¥71,225,792
中央値: ¥74,806,850
標準偏差: ¥4,987,652
支出の統計量
平均: ¥80,893,552
中央値: ¥77,922,770
標準偏差: ¥8,778,616
収入と支出の推移を示すグラフも作成します。
グラフの作成
各月の収入と支出の推移を折れ線グラフで示します。
各月の期首残高と期末残高の推移を折れ線グラフで示します。
まず、収入と支出の推移をグラフ化します。
上記のグラフは、各月の収入と支出の推移を示しています。次に、期首残高と期末残高の推移をグラフ化します。
期首残高と期末残高の推移
期首残高と期末残高の推移を折れ線グラフで示します。
上記のグラフは、各月の期首残高と期末残高の推移を示しています。このデータに基づいて、企業の財務状況の評価とコメントを行います。
評価とコメント
収入の安定性
評価: B
コメント: 収入は月ごとに大きな変動はないものの、ややばらつきが見られます。一定の安定性を維持するためには、収入源の多様化が必要です。
支出の安定性
評価: C
コメント: 支出には月ごとに大きな変動があります。特に一部の月で大幅に増加しており、予算管理の見直しが必要です。
期末残高の安定性
評価: D
コメント: 期末残高は継続的に減少しており、赤字が続いている状況です。特に3月以降の残高減少が著しく、緊急の資金調達策が必要です。
収支バランス
評価: D
コメント: 収入と支出のバランスが取れておらず、毎月の赤字が続いています。早急に支出削減や収入増加策を講じる必要があります。
財務状況の総合評価
全体として、企業の財務状況は非常に厳しい状況にあります。継続的な赤字と期末残高の減少が深刻であり、早急な改善策が必要です。
改善提案
収入増加策: 新規顧客の開拓や、既存顧客への追加サービス提供により、収入を増加させる。
支出削減策: 無駄なコストの削減や効率的な資源配分を行うことで、支出を抑える。
資金調達: 必要に応じて短期的な資金調達を検討し、期末残高の改善を図る。
これらの提案を基に、改善後の資金繰り表を作成し、出力します。
改善後の資金繰り表を作成しました。この資金繰り表では、収入の増加と支出の削減に基づいた改善案を反映しています。
以下のリンクから、改善後の資金繰り表をダウンロードできます：
今後のご参考にしていただき、さらなる改善にお役立てください。その他ご質問や追加のアドバイスが必要であれば、お知らせください。
まとめ - お試しはこちらから
以下のリンクよりこのGPTをお試しいただけます。資金繰り表のExcelファイルやPDFファイルをアップロードすると分析がスタートします。
ぜひ、あなたの会社や気になる企業の資金繰り表で分析してみてください。
サンプルファイルを3つ用意しましたので、これらを使って結果を比較してみても面白いです。
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