【0100】なぜ今プライベートバンカーなのか？

今、総合保険代理店ワイズラボでは、プライベートバンカー資格の取得を推進してます。
いろいろ忙しい中、なんで資格取らないといけないの？
という方にその理由を説明します。

まず、プライベートバンカーという資格は、
公益社団法人日本証券アナリスト協会が運営している、
FP（ファイナンシャルプランナー）の上位に位置する資格です。

私たち保険代理店の役割は保険を販売することですが、
目的はお客様の問題解決です。
問題解決の一つの手段として、保険を使ったコンサルティングを行っています。
この目的のため、給与体系も固定給に変更し「学び」に力を入れているという状況です。

しかしながら、解決策が保険のみの場合、課題に対して部分最適はできても、全体最適の提案が難しい場合があります。

リスクコンサルティングは、ディフェンスの要であって、
オフェンスには他の金融商品の方が優れているというケースです。

ということで、オフェンスを強化するべく、
ウェルスマネジメント業界への挑戦を、今現在行っているわけです。

現在の日本は、高齢化、少子化、そして金融資産等の高齢者への集中、グローバル化の進展等の状況下で、
単なる、相続や税金対策ではなく、世代を超えた対応策、あるいは事業承継の対応策が必要です。
ウェルスマネジメントがまさしくこの領域です。

保険代理店として地域のお客様にサービスを提供する以上、より深くニーズを察知して、
困っているお客さまの道しるべとなる「投資政策書」の提案をこれから行っていきましょう！

プライベートバンカー資格は、まだあまり認知されていませんが、
ウェルスマネジメントに関わる知識を、体系的に学ぶことができる唯一の資格です。
はやめにサクッと資格取得お願いします^^

9月にプライマリープライベートバンカー有資格者が2名誕生しますね。
また保険代理店としては、IFAとしての登録も行います。

リスクコンサルティングのできる、ウェルスマネジメントプレイヤーは、
まだ日本にはほとんどいません。
期待してます^^