新NISA絶対に積み立ててはいけない
新NISAで要注意積立投資の落とし穴
新NISAでは、投資家の皆様にとって魅力的な制度として、様々な投資戦略が考えられますが、NISA制度を活用する際、多くの投資家が誤解しがちな点があります。
特に注目されている「積み立て投資」については、改めてそのメリットとデメリットを冷静に検討することが重要です。
それは、ETFへの積み立て投資が必ずしも利益を最大化するわけではないということです。
S&P500とオルカンの投資戦略
多くの投資家に支持されているS&P500やオールカントリー(オルカン)などのインデックスファンド。
これらへの投資方法として、一括投資と積立投資を比較すると、意外にも一括投資のほうが高いリターンを期待できることがわかっています。
例えば、S&P500は、歴史的に見て右肩上がりに推移してきました。これは、アメリカ経済の成長と深く結びついており、今後もその成長は続くと予想されています。
特に、市場が調整局面を迎えた際の一括投資は、長期的に見て効果的な投資戦略となる可能性が高いといえます。
一方、積み立て投資では、市場が下落している時期に積み立て投資を続けていると安く買える側面もありますが、市場が上昇している時期には高値で買い続けることになります。
結果的に平均取得単価が高くなってしまう可能性があります。
投資はタイミングがもっとも重要