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久々に証券会社にて話を聞きに行く。聞けば聞くほど面白い。

うめちゃんのブログへようこそ!

【プロフィール】
現役サラリーマンで起業家。
サラリーマンでえらい目に会い、
30で一旦退職後に宅建資格
取得後、FPの勉強をして
一般で言われている年金、
貯蓄ではお金が足りない、
嘘なんだ、と気がつく。
将来資金が足りないことにつき、
再度サラリーマンをやりながら、
金融、不動産の勉強をしながら
コツコツ投資、事業を継続している
サラリーマン、事業家の二刀流。
日々感じた気付きをつらつらと
書いてます。

わたしのやってます
ストアカ、キャンプファイア
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久々に証券会社にて話を
聞きに行く。聞けば聞くほど
面白い。

ネット証券が世の中たくさんありますが、
なかなかネットだけではなく実際の有識者の
アドバイスも聞きたいもの。

ネット証券と証券会社の営業をうまく
組み合わせて活用する方法について、
以下のように考えられます。
わたしは最近ネットだけではなく、
以下のことを考えながら聞きながら
やって行ってます。
自分一人で考えるのは
偏りがあり危険だからです。

1. ネット証券の利点を活用する
ネット証券は、手数料が安く、
リアルタイムでの取引が可能な点が魅力です。
銘柄の選定や投資信託の購入は、
ネット証券の豊富な情報ツールやチャート
分析を活用して自分で判断できる場合、
コストパフォーマンスが高いです。
たとえば、SBI証券や楽天証券は、
取引手数料が低く、幅広い情報提供が
あります。また、スマホアプリを使って
スピーディーな取引も可能です。

事例としては
ある個人投資家が、ネット証券を利用
して株式投資を行い、主に銘柄の情報収集や 
分析を自分で行っていた。しかし、特定の
業界の動向や不確実な経済環境についての
予測が難しいと感じ、証券会社の営業に
相談を始めた。営業マンからは、業界の
動向や企業の具体的なビジネスモデルに
関する深い知識を提供され、それに
基づき特定の銘柄に投資を行った
ところ、大きな成果を上げた。

2. 証券会社の営業マンの強みを活かす
証券会社の営業マンは、ネットにはない
個別のアドバイスや市場動向、業界の
情報を提供してくれます。
特に自分では分かりにくい業界や
銘柄選び、リスク管理に関しては、
営業マンのアドバイスが役立ちます。
営業マンとの定期的なミーティングや
相談を通じて、専門的な意見を聞きつつ、
ネット情報では見つけにくい新たな
投資機会を見つけることもできます。

事例としては
別の個人投資家は、長期投資を前提に
資産形成を行いたかったが、リスク
分散のためのポートフォリオの組み方が
分からなかった。そこで証券会社の
営業に相談した結果、営業マンは
その人の投資目標やリスク許容度を
ヒアリングし、適切な投資信託の
提案を行った。これにより、リスクを
抑えながらも安定した成長が見込める
ポートフォリオを組むことができ、
長期的な資産形成に成功した。

3. 具体的な活用法
銘柄の選定
ネット証券のツールでチャートや企業の
財務情報を調べ、自分なりにいくつかの
候補を絞る。最終的な判断や業界の 
見通しに関しては、証券会社の営業マンに
相談し、彼らの視点を活かす。
 
投資信託の購入: ネット証券で、様々な
ファンドのパフォーマンスやリスクを 
比較。具体的なファンドに対する疑問
や長期的な見通しについては、証券会社
の営業マンに確認し、彼らの提案する
ファンドも検討する。

リスク管理
市場のボラティリティが高まる
時期や不確実性が増すときは、
証券会社の営業マンのアドバイス
を参考にして、適切なリスク管理策
(ヘッジ戦略や一部利益確定など)を取る。

4. ネット証券と営業の両方を活かすための
 ポイント
自分の投資スタイルに応じた使い分け
自分で情報を収集・分析するのが得意な
人はネット証券を中心に、専門的な
アドバイスが必要な局面では営業マンを活用。

定期的なコミュニケーション
証券会社の営業マンと定期的に連絡
を取り、自分の投資状況や市場の
最新情報について確認することで、
双方の強みを引き出す。

このように、ネット証券の利便性を
活用しつつ、専門家のアドバイスを
得ることで、効率的かつリスクを
抑えた投資が可能になります。

わたしは基本データ分析は必ずみますが、
そこに身を置いている専門の方々の
アドバイスも実は大切だと考えています。
皆さんはいかがでしょうか?
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