2023年12月投資実績

2023年12月31日 11:04

12月はFRBの利上げ打ち止め観測が一層強まり、来年3回の利下げを見込み、米国債金利は急低下しました。米国債の投資を始めて、私が10月に耐え切れなくなって売却してしまったのですが、保有し続けた方々はある程度資産が戻ってきたり、底付近でTMFを買っている方は爆益を享受されている状態だったりします。

SBI証券の資産額が今年最高に🎉

長い冬だった😭

といっても青い線が背景の色の上に出てくれないと、ずっと含み損ですけどw

それでも金利（配当・分配金）を貰い続けているので、かなり圧縮はされているハズです。

これがインカム、債券投資の良い所✌ pic.twitter.com/RQFrDvUNjZ
— ららら♪☂債券投資家 (@rarara18181818) December 28, 2023

TMF 5000口の運用状況です。
高値更新しました。
このまま5000万円突破したい😊 pic.twitter.com/dk6csFEhdC
— ドラ (@hitonoikuurani) December 27, 2023

不幸中の幸いだったのは10月の雇用統計を受けて金利が下がったタイミングで2621ｉシェアーズ　米国債２０年超　ＥＴＦを600万円分購入し、80万円の含み益が出ています。

ただ、10月に米国ETFを売却しなかったら-250万円が-60万円まで損失が減っていたので、+190万円となっていたはずが、実際は+80万円にとどまっているという状況です。

どこまでもタラれば論ですが、米国の利上げ打ち止めが想定されたタイミングで2621ではなく、TMF600万円分購入してたら220万円のプラスでしたし、そもそも売らずに耐えれればよかったのですが。。
悔しさでいっぱいです。

■優待株の運用について

少し前から優待株目的て様々な株を購入しました。その中で12月損切りしたのが、優待廃止を発表したシルバーライフと、地銀です。12月中旬時点では地銀は大丈夫という見方をしていたのですが、売りました。

しばらくは大きいロットは控える。
現状は2621に集中投資。優待株は永続的に保有。
地銀の保有比率が大きく下落してるが維持。
理由は国内景気。インバウンド堅調。
賃上げ進めば実質金利も上向き、日銀政策変更可能性あり。地銀の財務状態は債権上昇で改善のはず。
現状はINDEX教＋米国債券フルBET
— 超人 (@ubermenschGogh) December 14, 2023

売った理由は金融正常化に向けた動きが弱くなった印象なのと、賃金上昇にはまだまだ時間がかかりそうなのと、新NISAが始まることで銀行に預けられているお金が投資に向かうことでネット証券に集中して地銀は貯金残高が減っていくリスクがありそうと考えたからです。

あと、シルバーライフの優待廃止を受けて、トレンドや需給を無視して小物が欲しいから優待を持ち続けたいのか？と考え、自分のスタイルとは違う気がしたのも理由です。だったら、2621を600万といわず、1000万円投資していた方がよかったなと。
現状まだ優待目的でいくつか株を持っていますが、一度優待をもらったら売却することも検討し、狙った企業への投資を継続をしていきたいと思います。

■12月の相場について

資産2,000万円からスタートし、現状1,500万円まで資産を減らしているという現状を踏まえて、もともと弱腰でやっていた投資も、さらに弱腰になっている今日この頃ですが、米国国債の金利低下を受けて下落トレンドが続いていた新興株が上がってきました。IPOも盛り上がり、QPS研究所や雨風太陽が盛り上がっています。

私は12月IPOでマーソが当選したのですが、公募割れしてたのですぐに売りました。100株だけの当選だったので損失も少ないのですが、、

また年末の振り返りに色々書ければと思いますが、2023年は日経平均は28%も上がってますが、自分の資産は-15.10%とひどい有様です。大きな要因は米国債ETFの250万円の損切りしたことと、5月のバフェット相場に乗れなかったことです。相場のトレンドに乗るのが本当に下手で、、かといって、まだ誰にも見つかっていない宝探しについてもナレルグループで爆益を目指したものの、人気が無いという理由で手放して、その後爆上がりするという有様。。惜しかったといえばそうなのですが、相場は自分の思い通りにならないもの。改めて理解させてもらえました。本格的に投資を始めて5年が経ち、いまだに元本の回収ができてないという状況は流石に危機感を覚えます。来年からは細々と新NISAで満額を埋めつつ、自分の力で投資で稼げる力を身に着けるために相場には居座り続けようと思います。