【公式】トラストオフィス株式会社

ライフプランを中心としたFPサービスを提供するトラストオフィス㈱の公式Note。 当社の取組や考え方などをまとめています。

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最近の記事

子のいない夫婦は遺言書の作成を!

「子のいない夫婦は遺言書の作成を!」 唐突な発言ですが、FPであり、上級相続診断士である立場から、 子のいない夫婦で、例えばご主人が死亡した場合、 ご主人の財産は全て奥様が相続する、、、とはなりません。 子のない夫婦の場合の相続人は?子がいない夫婦の場合、ご主人が亡くなった場合、相続人は奥様だけではありません。 ご主人の家族構成によりますが、両親がいれば両親が相続財産の1/3の権利が両親にあり、両親はおらずご主人の兄弟のみがいる場合は1/4の権利が兄弟にあります。

    • 老後資金の不足額からiDeCoの積立額を考える

      今回はは老後資金の不足額からiDeCoの積立額を考えてみます。 根本的な考え方が抜けているこの記事を書くにあたって、YouTubeでNISAやiDeCoのキーワードでどういった記事があるかを確認しました。 そうすると ①NISAやiDeCoの制度の説明 ②投資先のお薦め ③〇年やった成果紹介 などが多くありました。 個人的にはNISAもiDeCoも良い制度なので、多くの人がやるべきだと思います。 今回の記事で主張したいのは、タイトルの通り 『老後資金の不足額からiDe

      • 世帯収入1200万円、老後破綻はする?しない?

        今回は世帯収入1200万円のご家族が、老後破綻をするのかしないのか、 ライフプランを作成してシミュレーションしてみます。 世帯収入が1200万円でも、生活水準、子供の人数/教育水準、住宅費によって大きく影響しますので、あくまで前提の家庭での話ということで。 基本情報(家族構成、収入など)パパ:1983年5月生(39歳)、会社員、年収800万円 ママ:1985年9月生(37歳)、会社員、年収400万円 長男:2015年8月生(7歳)。、公立小学校の2年生 次男:2018年6

        • ライフプランを作る意義

          今回は、「ライフプランを作る意義」を考えてみたいと思います。 そもそもライフプランとは?ライフプランという言葉は聞いたことがあると思いますが、 実際にライフプランを作ってもらったり、 成果物のレポートをみたことあるでしょうか? まずはイメージをもってもらいたいと思います。 ライフプランを日本語にすると ライフ=生活 プラン=計画 になるので、「生活のための計画」みたいになります。 少し漠然としているので、旅行(旅行計画)に例えると まず行きたい先などの希望があり、行け