相談相手は間違わないこと

積立てNISA、iDeCoの相談がここ最近多くなっております。
積立てNISAについては金融庁のホームページ
iDeCoについては厚生労働省のホームページ
に掲載されているので基本的な事はこれらの資料で説明していく事になります。
しかし、基本的な事と言っても一般の人にとっては難しいと思われます。

専門用語をわかりやすく理解出来るように話しをして行きます。

これらの投資がなぜ今なのかの背景がわかるとなるほどネと理解が深まると思います。

商品のメリットについては大きくアピールされているが、これはあくまでも20年、30年と何事もなく順調なことが前提になります。
金融庁、厚生労働省は人それぞれの人生、ライフプランまでは当たり前だが関与しません。　

もし、お金が払えなくなったらどうする？
もし、障害状態になったら今の仕事は？
収入はどうなる？
解約したらいくら戻るの？
そもそも解約って出来るの？
急に緊急なお金が必要になったらどうする？
死んだらどうなるの？
払込をストップ出来るの？
ストップしたらどうなるの？


このような人生のリスクに対しても対応出来るものがあったらどうでしょう？
もしそういうものがあったら興味ありますか？

相談出来る信頼のある担当者が身近にいる事が重要だと思います。