2025年の海外インデックス積立状況

　J-REIT おじさんな私ですが、海外インデックスへの積立も実施しています。今回は現在の積立状況を整理してみたいと思います。

つみたて NISA

　私は SBI 証券で NISA 講座を開いています。積立 NISA は月に10万円投資しています。毎月 eMAXIS Slim S&P500 とオルカンに 50,000 万円ずつ投資しています。この二つに投資することにどれほど分散効果があるかは不明ですが、なんとなく分けて投資しています。儲かればなんでもいいです。

iDeCo

　iDeCo も SBI に口座を開いています。色々な事情で昨年は掛け金が毎月 9000円でしたが、今年から20,000円にアップしました。全額全世界インデックスで積立をしています。

企業型確定拠出年金

　私が勤務している会社は、MUFG の企業型確定拠出年金を利用しており、毎月、17,833円拠出されています。こちらも海外インデックス 100% にしています。こちらは始めたばかりなので、まだ金額がそれほど大きくないですね。若干含み益がある状態です。

その他積立

　その他、楽天・プラス S&P500 に毎月 50,000円を積み立てています。これのおかげで微々たるものですが、たまに楽天ポイントが貰えます。 

まとめ

　これらが私の積立状況です。積立に関しては、S&P500、オルカンなど海外株式に投資してあります。毎月の投資額は 237,833円となります。なかなかしんどい状況ですが、J-REIT や高配当株からの分配金・配当金が毎月21万円程度入るので、まぁ、どうにか回している状況です。
　現在海外資産の比率は全体において 30% 程度です。円安のリスクもあるので、今後も海外資産の比率を積立で高めていきたいと思います。