クレヨンしんちゃん 野原家で想定してみました。。 ♯ファイナンシャルプランナー ♯住宅購入資金 ♯住宅ローン よくある住宅購入時の資金相談です。家を買いたいけど、将来の生活が心配で一歩踏み出せない人って多いと思います。 30代前半で住宅購入を考えると、お金の心配があって悩んでいるケースってよくあります。住宅ローン支払いを続けられるか？教育資金は準備できるか？老後は大丈夫か？という「住宅」「教育」「老後」のお金の心配です。 考え方はシンプルで、収入と支出と貯蓄残高の3点で
転職？キャリアアップ？悩める女性のために『FPが教える自分らしい働き方とマネープラン』理想の年収、貯蓄、将来へ備える運用 老後のためのつみたて投資。避けたいシナリオ 運用リターンでもなく、ポートフォリオ失敗でもなく、もっと身近にあるリスクが心配です。つみたてできなるなるリスクと向き合う。 火災保険【台風、大雨、土砂崩れ】しっかりリスク対策。「土砂崩れ」「浸水」は水災補償。補償の最適化でしっかりリスク対策！ マンション価格は14年で2倍！？戸建て住宅も1.2倍？もっと上が
【人生100年時代】老後の口座凍結の話 怖いのは認知症 口座凍結で、医療費も生活費も引き出せない。家族でも引き出せない！自分の老後も、親の老後も口座凍結で大変度MAX!#認知症 #口座凍結 【お金が増えない原因究明】暴落だから？不景気だから？原因は違うところにある。貯蓄ができなくなる原因『収入減少』『支出増加』『病気』マネープランを立てて計画的な貯蓄がいいよね。#ライフプランと資金計画 2024年8月、暴落と急騰の乱高下。NISAやめる人続出か？Ｑ.投資は継続した方がいい
動画で発信、さくらファイナンシャルプランニングです。今まで何気なくyoutubeを見ていましたが、自分で作ってみると大変さがわかりました。 surfaceとiPhoneだけで作る動画シリーズです。 いくつかお勧め動画をご紹介 ↓老後のお金を貯めるのは大切なことです。エンディングのこともしっかり考えておきましょうね。 ↓老後の資金はいったいいくら必要なのか？インフレ・年金・資産運用をどう考えるかのパターンで比較 ↓老後のお金といっても、家族を支えることで精一杯・・。そ
さくらファイナンシャルプランニングです ファイナンシャルプランナーお仕事のご紹介 【マネープランを作る】 老後のお金や、教育のお金を考える 家を購入するお金を考える いつ・いくら必要なのか？ そうやって貯めていくのか？ 大切なことは自分らしいマネープランを作る ↓ マネープランを実行する ↓ 資産運用 つみたて投資 毎月３万円とか 一括投資 一括で５００万円投資とか 資産運用は、長期＊継続が大切ですので継続できるプランを提案します。 ↓ リスク対策
資産運用のさくらファイナンシャルプランニングです 人生でかかるお金の流れをざっくりテキストにしてみました。 自分自身のライフプランに当てはめてじっくり考えることも大切です。 そんな時は、オンラインコンサルで気軽にお話しください。 https://form.run/@sakurafp--76Mm0oRVb3moTSp8rAGv 人生スタート！！ 年齢：イベント 0：誕生 出産一時金50万円が入ります。 平均出産費用が50万円です。 その他にも準備費用がかかります お洋服、
さくらファイナンシャルプランニング さくらファイナンシャルプランニング (sakurafp001.wixsite.com) は、コロナ前の２０１８年３月に創業したFP会社です。事業規模はプレイヤー２名のほぼ個人事業です。徐々に売り上げ拡大し、５年後に現在の２倍の売り上げ規模を目指しています。 ２０２０年～２０２３年のコロナを乗り越え、この先を考えたときに、何をどうしていけばよいかを悩んでみました。 【集客】【営業】【維持管理】【成長戦略】の４点で考えてみました。 【集
お金の相談をしに行ったら、でてきたファイナンシャルプランナーが「ラフな格好」で「チャラチャラした茶髪」だったら、ちょっとした偏見が生まれ拒絶的な気持ちになりますよね。 人間の第一印象は資格からの情報が7割以上といわれていますので、正しい反応です。しかもお金の相談となれば、否定的な印象から入らないと大切なお金の相談をする相手を間違えるかもしれませんから。 弊社の仕事は、個人のお客様へのファイナンシャルプランニングの提案と金融商品の勧誘販売・実行支援ですので、「個人」
弊社さくらファイナンシャルプランニングは、新規の方からの電話対応をしない方針で、最初の問い合わせはメールのみの受け付けです。このことは弊社HPのトップページに表示してあり、ひとつのサイトを除いて、新規の方が弊社の電話番号を知ることもできない状態です。これは2022年1月から始めた試みで、突然の電話で業務（休み）時間を奪われないために始めました。 金融商品やコンサルティング契約をいただいているお客様だけは、電話対応をしてることを伝えています。ご契約者様に手厚いサポートをする
2022年8月14日に約3年ぶりにマネーセミナーを開催します。 久しぶりのセミナーですのでセミナー提供側の考えをまとめてみました。 マネーセミナーは2つのタイプに分けられ、一つは、知識提供型のもの。もう一つは商品提供型のものです。 知識提供型は、FP試験対策や、プロ向けの定期研修となると思います。仕入れた知識を活用して自己の能力を高めるもので、最近では、youtubeなどで知識解説系の動画もあります。youtubeは、指定時間と場所の拘束がない分、効率的かもしれません。
将来に向けてお金を育てるコツがあるとすれば、『時間』をかけて『コツコツ』と『成長する資産』で育てていくことがコツになります。『時間』『コツコツ』『成長する資産』の3つがそろっって初めてお金が育っていきます（＝大きくなる）。その3つより大切なことは、何のためにお金を育てるのか？という『目的』の明確化なんですね。今回は『目的』についてのお話馳せませんので・・・。 『時間』は、日単位、週単位、月単位ではなく、10年以上の視点で考える必要があります。例えば、平均株価の推移でみると、
2022年何をしようかと考えておりましたが、まずは、電話対応をやめます。やめることが、2022年のすること第1号になりました！ 新規お客様からのお問合せ、いろいろな営業関係の電話（これは昨年からお断りしていました）。商機を逃がすんじゃないかという気持ちもありますが、そもそもホームページをみて電話問合せする方って、今時います？ということと、私自身が電話が嫌いなので。 やめた理由 ➀私が電話が嫌い 「電話での打ち合わせを除く」 メールやメッセージを使って文字で残した方が、
さくらファイナンシャルプランニング 代表の浅井です。2022年始まりに際して、「今年は何しよう？！」と考えを巡らせており、これまでやってきたことを振り返りながら戦略をたてようとおもいました。弊社はファイナンシャルプランニング業（主に資産形成・資産運用に重点を置いています）で、既契約者様と新規のお客様のバランスが大切な業種です。2018年にスタートして現在4年目。3月からは5年目のスタートです。スタート時は既契約者様はゼロ人ですから、新規のお客様を発掘する事だけに集中すればＯ
2018年にFP事務所（FP相談×保険代理店×証券仲介）として独立し、4年目になりました。独立当初から、自分一人で事業を進めてきましたが、ついにスタッフ募集することに。 忙しくて手が回らないわけでは、ありません。 人手不足なんかではありません。 業務拡大ではありません。 募集する理由は、「私自身の緊張感」のためが大きいかと。一人でできてしまうと、ある程度のところで満足している（そんなことはないが、どこかで、どうにかなると思っている）部分があり、だらけてしまう部分が
営業的なことをお話します。 FPコンサルをベースとした資産形成（積立運用）や資産運用（一括投資）の提起から提案、商品提案という流れで投資導入を提案しています。 お客様とお話するきっかけは、紹介であったり、FPcafeセミナー（当社独自の相談会）にご参加頂いたりと、将来のための資産形成に少なからず興味がある方とお話しています。 コンサルティングでは、最初に将来のお金の想像を共有しています。不安に思っていることや解決したいことを伺い、多くの方が、将来の中でも想像しやす
