初めての投資も簡単！安心して始められる投資プランの事例
投資を始めるのは難しそうと感じる方も多いかもしれません。しかし、基本的な理解と適切なサポートがあれば、誰でも簡単に始めることができます。ここでは、ある既存の損保契約者のケースを通じて、投資がいかにシンプルで手軽なものかをお伝えします。
ある事例のご紹介
経営する個人事業の売上が大幅に増加したことを機に、あるお客様が積立投資を始めたいと相談してきました。彼は以前から海外の投資商品に興味を持っていましたが、具体的な知識はあまりありませんでした。最終的に彼は、以下のような契約を選びました。
契約内容: 海外積立（元本確保型プラン）
積立金額: USD 200/月
期間: 15年
契約が決まったポイント
NISAでSP&500という言葉を知っていた お客様は「NISAでSP&500」という言葉を聞いたことがありましたが、具体的な内容はよく理解していませんでした。しかし、それでも投資のきっかけとしては十分でした。
元本が確保されている 元本保証があることで、投資のリスクを最小限に抑えられることが安心材料となりました。
初心者にとっての投資のハードル
初めて投資をする人にとって、SP500などの具体的な投資商品を知らないのは普通のことです。多くの人は「投資」という概念自体に馴染みがない場合が多いです。しかし、NISAなどの普及により「みんながやっている」という認識が広がり、投資への関心が高まっています。
投資の安心感
投資経験がない人でも、元本が保証されているプランは安心感を与えます。細かい仕組みを理解する必要はなく、「安全である」と感じられればそれで十分です。
円建て vs. ドル建て
円安リスクを考えると、ドル建てでの投資は長期的に有利です。これを一つ一つ説明する必要はなく、安心して始められる投資先として提案することで、初心者でも理解しやすくなります。
これからの投資相談
2024年は「NISAって何？」や「投資を始めたい」という相談が多いですが、2025年以降は「投資先が下がっているけどどうしたらいい？」という相談が増えるでしょう。これは、投資に対する理解が進み、実際の運用に対する関心が高まる証拠です。
まとめ
投資は誰にとっても簡単に始められるものであり、適切なプランを選ぶことでリスクを抑えながら資産を増やすことができます。初心者にとっては、NISAや元本保証といった安心材料を活用することで、投資を身近に感じてもらうことが重要です。
投資に興味を持ち始めた方は、まずは安心できるプランからスタートしてみませんか？皆様の資産運用の一歩をサポートいたします。