ゆとり世代がFIREを目指す~第3回2021年運用実績~

今回は2021年の運用実績のレポートを書いていきます。

評価対象資産としては、円定期預金、円普通預金を除くすべての資産です。
ex：投資信託、国債、保険(貯蓄型)…等

■実績
前年評価額＋投資金額：11,581,972円
年末評価額　　　　　：13,421,620円
評価損益　　　　　　：  1,569,648円
利回り　　　　　　　：　　  13.24%

2021年は投資を始めてから4年目で初の+100万円を達成することができました。また、自分の想定利回り3~5%を大きく上回る13％台ということで、FIREで目標としている金額に近づくことができました。

■利回りに関して、主要インデックス等と比較
上昇率
・S&P500：約27%
・ナスダック：約27%
・ダウ平均：約19%
・日経平均：約5%
・世界全体のインデックス*：約30％
 *MSCI AC (All Country) World Index (ACWI) (JPY)

一見すると海外のインデックスに利回りが劣るように見えます。
しかし、自分の利回りは1~12月に積み立てて投資している(＝投資期間は平均すると6か月)ので、年初から年末(=投資期間1年)の値上がり率と比較してしまうと自分の利回りの方が不利です。
なので、各指標の半年換算の値上がり率*とも比較してみます。
*各指標の値上がり率の平方根を計算

上昇率(半年換算)
・S&P500：約12.7%
・ナスダック：約12.7%
・ダウ平均：約9%
・日経平均：約2.5%
・世界全体のインデックスの投信商品：約14%

こうしてみると、自分の利回りもどちらかというと良かったと言えると思います。

■2021年総括
・初の損益+100万越え達成！
・FIRE目標金額の13.4%まで到達（目標ペースより1年半～2年早い!）
・利回りも主要指標と比較して良い

以上、今年も月1ペースで更新していきますのでよろしくお願いします。