「おこづかい」を生み出す「夢のマネーマシーン」計画
皆さんこんにちは
新しい年の幕開けとともに、新しい挑戦をスタートさせます。
それは、新NISAの成長投資枠を活用し、資産を効率的に運用する取り組みです。この試みでは、S&P500に一括投資し、毎月の取り崩しを通じて安定的な「おこづかい」を得る実験を行います。
S&P500の魅力と過去の実績
S&P500は米国の主要企業500社で構成される指数で、過去50年間の平均年率リターンは約10～11％（米ドルベース、配当再投資込み）に達しています。インフレを考慮した場合でも、6～7％のリターンが期待されています。
この安定した成長率を活用し、長期的な資産形成を目指します。
具体的な運用方法
今回の運用実験は、以下の通りです。
初期投資：年初に60万円をS&P500に一括投資。
追加投資：投資元本-3％に対して10万円の追加投資をする。例：評価額が 58万になった時点で10万円を追加投資する。
定率の取り崩し：評価額に対して毎月0.5％を取り崩します（仮定リターン年率6％）。
評価額の0.5％に相当する額を取り崩し。
定率で取り崩すことで評価額の維持を図りつつ、柔軟な取り崩しを実現。上昇相場では多く、下落相場では少なく取り崩すことで、分散型のリスク管理を目指します。
期待する成果と未来への展望
この運用が成功すれば、追加資金を投入することで「おこづかい」の額を増やし、世界経済からの収入源、いわば「夢のマネーマシーン」を構築することが目標です。
投資では「出口戦略」も重要です。資産を増やすだけでなく、取り崩しを通じた効率的な活用方法を模索することで、新しい価値を見出したいと考えています。
まとめ
この取り組みが多くの方にとって参考になり、投資を身近に感じるきっかけとなれば嬉しいです。
今後も運用の進捗や気づきを共有し、共に成長する一年を目指します。
どうぞよろしくお願いいたします！