「余裕資金」の正しい使い方、間違っていませんか？リスクを取りすぎる前に考えるべき７つのこと

【はじめに】

「余裕資金」という言葉を耳にするたび、自分にとってそれがどれだけの金額を指すのか、具体的に考えたことはありますか？また、その余裕資金を基にどれほどリスクを取って資産運用をしているのかを振り返る機会はありますか？この記事では、資産運用のリスク管理において重要な「余裕資金」の正しい捉え方と、リスクを適切にコントロールする方法について深掘りしていきます。

 1. 余裕資金とは何か？  

余裕資金とは、一言で言えば「今すぐ必要ではないお金」です。しかし、それをどう定義するかによって、大きくその意味が変わってきます。  

 ・家計における余裕資金  

家計における余裕資金は、生活費や緊急予備費を差し引いた、純粋に「使わなくても困らないお金」を指します。例えば、以下のような使い道が考えられます：  

- 資産運用（株式投資、投資信託など）  

- 趣味や娯楽への投資  

- 教育資金や将来の大きな買い物