【アップデート情報】借入（ローン）管理機能をリリースいたしました

MONO Investmentはこの度、ローン管理機能をリリースいたしました。

今回のアップデートにより、株式や債券、現預金といった保有資産に加えて、お客様の借入（ローン）についても管理できるようになります。

アップデート概要

サマリー

• 資産手入力機能を活用して、新たに投資家様の借入（ローン）を管理できるようになりました。

• 本機能の活用により、投資家様の資産・負債の両方を管理できるようになり、個人のバランスシートを把握いただけるようになります。

• また近日中にリリース予定の、「ライフプランシミュレーション機能」と合わせてご活用いただくことで、投資家様のキャッシュフロー管理にもご活用いただけます。

ご利用方法

ローン機能の利用方法

1. 顧客詳細情報より、「保有資産入力」にアクセスしてください。

2. 右上に表示されている「銘柄を追加」をクリックしてください。

3. 投資信託ルックスルー後の保有資産サマリー画面となります。

ローン機能の内容

ローン項目の入力方法

• 投資家様の借入（ローン）の借入金額や返済額等を管理できます。

• 入力項目を絞って簡易的に登録できる「簡易入力」と、入力項目を細かく登録し、精緻に管理できる「詳細入力」の２種類の入力方法からご選択いただけます。

• 簡易入力では、「借入金額」「金利」「借入・返済年月」等を入力するだけで、簡単に現在の残高や毎月の返済金額を自動算出いたします。

• 詳細入力では、簡易入力で管理できる項目に加え、返済方式を「元利均等」「元金均等」「期限一括」から選択できる他、ボーナス返済についても対応しており、より精緻に現在の残高や毎月の返済金額を算出します。

マニュアルのご案内

資産情報を手動で入力する：https://monoinvestment.zendesk.com/hc/ja/articles/7171570406809

今後のアップデート予定

ライフプランシミュレーション機能との連携

本機能で登録したローン情報について、今後提供予定のライフプランシミュレーション機能と連携することで、投資家様のキャッシュフロー管理をより効率的・効果的に実施いただくことができるようになります。