変額保険 vs 投資信託 ぶっちゃけどっちがいいの？
今日は豊田市で
主婦さんたちに月1回の投資教育プログラムの日
滅多にやらない
主婦向け投資レッスンコースです
そんな今日はこんなお話になりました
保険と投資ってどっちがいいの？
このブログは
投資歴20年を超える投資教育専門FPが送る
株式投資・投資信託の分析を通して
投資✖️教育＝投資教育専門FPとして
◾️あなたしかできない唯一無二の投資教育FPへ
これからの時代の新しいFPのモデルを創り出す
ブログプログラムです
保険を使っての投資（資産形成）vs 投資信託
今では投資信託の分析が
その辺りの証券マンさんよりできるようになった
7人の主婦さんたち
・Aファンド
・Bファンド
この2つがあったら
私だったらこっちを選ぶ！
こうやって明確に言えるようになりました
そうすると出てくるこの質問です
今主人が保険屋さんに変額保険というものを提案されています
それと投資だったらどっちがいいんでしょうか？
そりゃ気になって当然です
変額保険って
保険機能がついた投資信託ですから
なのでプログラムを脱線させて
変額保険vs投資信託ついて考えてもらいました
ぶっちゃけどっちがいいの？笑
増やすだけだったら
そりゃ投資信託です
勝てるわけがないです！
だからどっちが増えるんですか？
って言ったら投資信託一択です
だから保険なので
この増える部分を投資とぶつける論争は
意味はないです
勝てるわけがないので！
そうするとこんな話が出てきます
保険だからリスクが少ないんです
いやいや・・・違うよ・・・
リスクって変額でも投資信託でも一緒じゃん笑
特別勘定である運用先によって変わるんだから
だったら投資信託がいいですね〜
なんて主婦さんからのコメントが返ってきたので
少し考えてもらいました
以前大きな病気してるでしょ
その時って投資するだけのお金捻出できそう？精神的にも物理的にも・・・
当時を振り返ってもらって実際どうだった？
色々とやり取りがありましたが
ハッとした顔をして
そういう考え方をするなら
どっちがいいとか損得じゃなくて
主人と本気で考えないといけないですね〜
決断するってしんど〜笑
保険は保険です
つまり保険は保険が主なんです
なんのための保険なのか？
増やすための保険じゃない！
増やすために対する行為に対して、できなくなった時の保険です
これがずれてしまうと
提案と解決策である金融商品のミスマッチになります
だから色んな問題が出てくるんです
考え方から見直していきましょうよ
よくこういう場面で金融マンの手数料の話が出されます
ぶっちゃけ手数料じゃないです
金融マンさんたちも
変額保険以外の選択肢を知らないんです
手数料狙いって
全てを分かった上で
悪い顔しながらニヤニヤしながら考えてる
クソやろーが考えることです
でもね金融マンさんたちって
そんなこと考えてないです
金融マンさんだって投資1年生ですよ
だから金融教育って
金融マンさんにもすごく大切なんです
そして生徒である主婦さんが金融マンさんにも伝えてあげてください
共に成長してける
そんな関係性が今の日本には必要です
変額？投資？
保険は残された大切な家族のための視点で
投資は自分✖️投資先＝私たちのための視点で
あなたはどっちがいいですか？
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？