【大人の金融リテラシー】理解度に応じた説明とは?
証券会社は、投資勧誘にあたって「顧客の目的や属性を確認し、それに適合した取引を勧誘・販売しなければならない」という大原則があります。
これを「適合性の原則」といいます。
また、適合するかどうかは、「知識」、「経験」、「財産の 状況」、「契約を締結する目的」という4点で判断をすることになっています。
そして「知識」、「経験」、「財産の 状況」「契約を締結する目的」は、顧客によって違うので、その説明も顧客ごとに違うはずということになります。
例えば、株のリスク説明として「元本欠損