無職になった年金受給者。初めての確定申告はどうする～元サラリーマンの私が定年退職後にした手続き(4)

退職直後からの(広義の)手続き関係についてのシリーズです。
私がやった手続きの経験を書いています。

＜対象になる方＞
・中小企業の給与所得者(サラリーマン)
・65歳前で定年を考えておられる方
・いろいろ調べているけど具体的にはどうすればいいのって思っている方
※別記事で退職時の健康保険や雇用保険・失業給付、そして年金など書いています。よかったら見てください(本文末にリンクを貼っています)。
あくまでも個人の体験です。あなたには当てはまらないことがおおいかも。

これまでのおおまかなあらすじ

64歳の誕生月(2023年9月)から働きながら「特別給付の老齢年金」を受け取っていました。
2024年3月に定年退職。
定年で失職したことから雇用保険の失業給付を5月から受け始め。特別給付の老齢年金は停止となりました。
約150日分の失業給付の終わるタイミングで65歳を迎え、老齢年金の手続きに移りました。

誰もやってはくれません

在職中は職場の担当部署の方から年末調整や税金に関する手続きなどをしてもらっていました。
いざ離職して年末を迎えて、心配性の自分が疑問を投げてきます。
何かすることある？何をしたらよい？手続は必要？

わからない！ことばかりです。

でも自分でやらなくちゃ誰もやってはくれません。

(※自分の憶えとしても記しますので、間違いなどありましたら都度書き直しますことをご了承ください)

「確定申告不要制度」って

年金生活者の確定申告などをネットで検索。
すると、政府広報オンラインで「確定申告不要制度」の言葉が目に飛び込んできます。

https://www.gov-online.go.jp/useful/article/201212/1.html

ほかのネット記事でもいろいろと書いてあります。

どういうこと？　しなきゃいけないの？　しなくてもいいの？
書いてあることへの自分の理解は正しいの？

そもそもネットの記事って信頼できるの？
自分の場合はどうなの？あてはまるの？

市役所の無料税務相談で聞いてみた

何処に尋ねたらよいのだろう？
税務署？税理士さん？？？？
なんか難しそうだし、お金がかかりそう‥‥
地元の自治体のホームページに「無料税務相談」の文字を発見。
さっそく申し込んで聞いてみることにした。

質問事項やら事前に準備

申し込み時に「相談時間は30分間です」と聞いていたので、事前に尋ねたい項目を書き出します。
「確定申告は必要か」「必要なら何か書類が必要か」「医療費や保険等の控除はどうするのか」などの答えを求めるもの。
あわせて自分の状況(今年の3月までサラリーマンだったことや失業給付を受けていたこと、医療費控除を毎年していることなど)も書いておく。

基本は「確定申告」が必要とのこと

相談を受けてくださった税理士さん曰く
「確定申告をするのが基本です」との見解。

「しなくてもよい条件」があるけれど、医療費控除や社会保険料控除などの手続きをする(＝納めすぎたものを還付してもらう)ためには申告したほうが良いらしい。

※給与所得がある方や個人での積み立て年金、株式投資などをしているんだったら、別途で専門家に相談をした方がよさそうです。

「医療費」控除の手続きと同じようなものらしい

無料相談の税理士さんとの会話で
医療費控除の申請を毎年していて、昨年度分はオンラインでしていると伝えましたら「それは話が早い」と。
「医療費控除の手続きと同じですよ」とのこと。
ずいぶんと苦戦して、半日かかって入力したことを思い出した。(‥‥その様子は下記から)

還付申告は毎年1月から始まるそうなので、必要な書類を揃えるなど早めに準備をしておくと良いそうです。

1月に年金の源泉徴収票が届いてからのスタート

確定申告には「源泉徴収票」が必要です。
年金の「源泉徴収票」は1月中旬に郵送されてくるそうです。
また今年3月まで勤めていた職場からは、離職後に1～3月分の源泉徴収票が届いていたので、それも使います。
さらに健康保険の支払いの領収書も必要なようです。
その他にも記入の必要なところがあるようですが、税務署の確定申告ページが年を明けないと開設されないようなので、昨年の申告分のデータをマイナポータルやスマホのダウンロードフォルダから探してみます。

コレ大事！‥‥この記事は「個人の状況」です

最初にも書きましたが、この記事は私個人の状況です。
他の方に当てはまることはないと思います。
個人事業主や経営者の方、年金を受け取りながら働いている方、年収の多い方など状況は一人ひとり違います。

考え方や動き方だけでも参考になればと書いています。

◆長文を読んでくださりありがとうございます。せっかくですから「スキ」を押してください。
この記事で手続きに間違いやもっと良い方法、これから先へのご助言がありましたら教えてください。
ちなみに「確定申告不要制度」って、徴収する側が「年金の分を申告するのってメンドウでしょうから、こちらでいい感じで徴収しておきますからね。払いすぎたかもって思ったら自分で申告をしてくださいね」に見えてしまうのは、私がひねくれているからでしょうか‥‥

いや確かに面倒ですけどね。

あなたの応援はもっとよい内容にしていく励みになります。