ドルコスト平均法で効果的に投資！世界株式インデックス＆REITインデックスで資産形成を成功させる方法

1.イントロダクション

投資を始める際、ドルコスト平均法による積立投資が効果的な方法として広く知られています。
しかし、どのような投資対象に積立投資を行うべきか悩む方も多いでしょう。この記事では、ドルコスト平均法の積立投資において、世界株式インデックスと不動産投資信託（REIT）インデックスをおすすめする理由について解説します。
また、積立方法や注意点についても触れますので、投資を始めたい方や投資対象を検討している方はぜひ参考にしてください。

2.ドルコスト平均法の概要

ドルコスト平均法は、一定期間ごとに一定額を投資することで、投資リスクを分散させる投資手法です。

2-1.ドルコスト平均法のメリット

市場の変動に左右されず、安定して投資が行える
一度に大きな額を投資することなく、少額から始められる
投資のタイミングを迷うことが少なくなる

2-2.ドルコスト平均法のデメリット

短期的な利益を狙いにくい
個別銘柄への投資ではなく、インデックスを利用するため、個別の銘柄のパフォーマンスを享受できない

3.おすすめの積立対象:世界株式インデックス

世界株式インデックスは、複数の国の株式市場をカバーするインデックスです。

3-1.世界株式インデックスの特徴

世界中の企業への投資が可能
地域リスクや産業リスクの分散が可能
長期的な成長が期待できる

3-2.世界株式インデックスへの投資のメリット

世界経済の成長に連動する投資ができる
為替リスクの分散が可能
管理手数料が低いインデックスファンドが多い

4.おすすめの積立対象:不動産投資信託(REIT)インデックス

REITインデックスは、複数の不動産投資信託を組み込んだインデックスです。

4-1.REITインデックスの特徴

不動産市場への投資が可能
分散投資によるリスク低減
定期的なキャッシュフロー（配当）が期待できる

4-2.REITインデックスへの投資のメリット

不動産市場へのアクセスが容易になる
物価上昇リスクへのヘッジが可能
配当利回りが比較的高い傾向がある

5.積立方法と注意点

ドルコスト平均法による積立投資を行う際の方法と注意点を以下にまとめます。

5-1.定期的な投資

ドルコスト平均法は、一定期間ごとに一定額を投資することで、投資リスクを分散し、長期的な利益を狙う方法です。例えば、毎月1万円ずつ、世界株式インデックスとREITインデックスに投資するように積立を行います。

5-2.長期的な視点

ドルコスト平均法は、短期的な市場の変動に左右されず、長期的な視点で投資を行うことが重要です。焦らず、コツコツと積立を続けることで、資産を増やすことができます。

5-3.手数料や税金の確認

積立投資を行う際には、投資信託や証券会社が課す手数料や、配当金にかかる税金を確認しておくことが重要です。手数料や税金が高い場合、投資の利益が相殺されることがありますので、注意が必要です。

6.まとめ

ドルコスト平均法による積立投資において、世界株式インデックスと不動産投資信託（REIT）インデックスは、リスク分散や資産の安定的な成長を狙ううえでおすすめの投資対象です。ただし、投資を始める前に、手数料や税金を確認し、長期的な視点でコツコツと積立を続けることが大切です。この記事が、投資を始める皆さんの参考になれば幸いです。