【雑談】来年からの「新NISA制度」を考えてみる2
こんにちは。Yui Kinouです。
今回は来年から新しくなる「つみたてNISA」改め「つみたて投資枠」について考えてみました。
実は2月14日にも同じような内容で投稿してました。
しかし、記事を書いていると、思っていた「新NISA制度」と違うことが書かれているページを見つけて、勉強不足を自覚して保留になってました。
改めて、信頼できる記事や金融庁で学びなおして、ようやく方針を固めましたので、今回、改めて投稿です。
私の現状
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式：26,667円/月
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国株式：6,666円/月
2021年3月から開始しました。
今の「つみたてNISA」の年間の非課税投資額は「40万円/年」までなので、いっぱいいっぱい使っています。
「新NISA制度」で考えてみる
新NISA制度はこんな感じです。
私の現状、33,333円/月の投資を行っています。
それを来年の2024年から50,000円/月に変えます。
給与や支出とかを考えると、余裕があるのが50,000円/月ということで決定。
ざっくりと表を作ってみました。
現在は60歳までの計画です。この辺りは現状を見て変えていくつもりです。
それまで23年間、毎月5万の投資。
合計投資額1,380万ですね。
3%収益を期待して604万円増えるかなーって感じ。
年間投資枠や非課税保有限度額にぜんぜん届きませんが、無理をしても仕方ありませんし、身の丈に合った投資額で落ち着きました。
割合はこんな感じを考え中です。
米国株式： 4万円
先進国株式：1万円
心配事が1つあり
NISA口座って1つしか作れないんですよね。
1,380万もの積立投資を1点集中って落ち着きません。
分散させたいなーって心配事が1つです。
とはいえ、その心配は今、必要なものではありませんけども。
ちょっと今後、覚えておきたいと思います。
さいごに
来年の動きはこれで決まりました。
とはいえ、状況は変わるもの。
しっかり自分の状況を見極めて、臨機応変に動こうと思います。
では、最後までお読みいただきありがとうございました！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
よければ「スキ」や「フォロー」をよろしくお願いします。
とっても励みになります💕
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
≪おすすめ記事≫
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
≪ブログ運用中≫
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
よろしければサポートよろしくお願いします😊 さらに頑張れる励みになります✨