30代会社員 つみたて投資を整理してみた
タイトルのとおりなのですが、新NISAに伴い
毎月の投資枠を増額してみました。
前提として、30代既婚女 会社員（DB,企業型DCなし）です。
最近は株価大暴落などもありましたが、
ドル・コスト平均法を信じて気にせず
コツコツと積み立てします🙋🏻♀️
（リーマンショック及び民主党政権時代
を経験した身からすると全く怖くない。
むしろ取得価額下がってくれ）
ちなみに投資の話は社会生活ではしません！
なにせセンシティブな話題なのでね('ω')
ただ、先日学校のちょっとした集まりのときに
皆さん投資のお話をされていて、
情報交換できたのは超楽しかったです！♡
今回はnoteなのでリアルに公開✨！
〇現状の投資額
・iDeCo 20,000円
・NISA 33,000円（旧NISAの年間投資額40万を12カ月で割った額）
・投資信託 10,000円（旧NISA枠からはみ出た分）
・セゾン投信 17,000円
・その他（財形、高島屋友の会）20,000円
合計：100,000円
〇見直し後の投資額（予定）
・iDeCo 20,000円
・新NISA 60,000円→増額
・投資信託 10,000円→すべて売却（特定枠なので税率20.315％）
・セゾン投信 10,000円→減額
・その他（財形、高島屋友の会）20,000円
合計：110,000円
毎月の収入から投資枠に充てる分が90,000円ほど。
その他として、投資ではないのですが
財形と百貨店の積み立てをしているので
ざっくり手取りから11万差し引いた額＋夫が入れてくれる家計費
で生活することになります。
・投資信託について
旧NISAから移行後、新NISAの見直ししていなかったのですごく勿体ないことをしていました。
NISA枠でまかなえたのに、特定枠で積み立てしてた…😢
・オルカン（米国経済）
米国経済に関しては今後近いうちに下がるとは言われていますが、殆どの先進国投信に米国株入ってる…
気にせず、積み立てするのが正解なのか悩みます。
・セゾン投信
証券会社（開設口座）が異なり、新NISA枠には入れられないのでどうしようか迷いました。
ファンドの理念が気に入って始めたのと、1つくらいアクティブ型があっても良いかなと思いしばらく様子見することにします。
（評価損益額はトータルして＋30％ほど。）