2024年10月末の家計と金融資産

こんにちは、かぶたくです。
11月ですが、寒かったり暑かったり･･･自律神経のバランスを整えるのに必死です。。

少し遅くなりましたが、10月の金融資産について。
せっかく投資に関する記事を書いていくので、身バレしない程度に資産に関して公開しようと思います。

プロフィールはこちらから。

https://note.com/kabu_taku/n/n982327832baa

はじめに

私は計算が大好きなので、マネーフォワードのようなアプリは使わず、スプレッドシートで金融資産や家計簿を管理しています。
まだ面倒さよりも楽しさが勝っているので今のスタイルを続ける予定ですが、面倒さが勝ってしまえば簡単にアプリに乗り換えるかもしれません（笑）

金融資産状況

さて、2024年10月末時点での金融資産推移はこんな感じ。（前月末比）

2024年10月までの金融資産増減

総資産

+4,437,749円
一気に7月分のマイナスが戻ってきました･･･(笑)
投資信託・ETF含む海外株は為替影響（9月末比：+9.24円/ドル）がモロに出ている状況ですね･･･

カテゴリ別資産状況

地域別資産状況

カテゴリ別資産の観点では、先月から以下のように変動しています。

• 預貯金　　　：18.0% ➡ 16.1%

• 投資信託　　：50.1% ➡ 51.1%

• 個別株　　　：22.9% ➡ 23.0%

• コモディティ：9.1%   ➡ 9.7%

投資信託があがったなぁと思いきや、意外とコモディティ（純金積立）も上がっていますね。
金はだいたい10%あたりが目標だったので、積み立て設定を投資信託や個別株に振り替えることも検討したいと思います。

地域別資産の観点では、先月から以下のように変動しています。

• 日本：40.4% ➡ 39.0%

• 海外：59.6% ➡ 61.0%

良い感じに海外へ資産がシフトしています。
今の心地よい比率は日本：海外＝３：７くらいなので、しばらくは海外投資に厚めに入金していこうかな。
海外は大統領がトランプ氏に決定して株高期待ですし、ちょっとリスクはあるけども時間がそれを吸収してくれるでしょう･･･たぶん。

以降はカテゴリごとの資産推移になります。

個別株

+1,127,895円
為替レートが9月末の142.95円/ドルだったのに対し、10月末が151.96円/ドル。
為替よ･･･もっと安定してくれてもいいのよ？
海外株が全体的にプラスではありますが、日本株もそこそこプラスを計上してくれました。
11月はいったいどういう値動きをするのか、要注目ですね！

投資信託

+3,195,840円
今月の主役ですね！
保有している投資信託の98％がプラスで終わっています。
やはりコアに投資信託を、サテライトで個別株や純金というスタイルが性格に合っています。

コモディティ

+992,371円
まだまだ元気な金相場。
https://gold.tanaka.co.jp/commodity/souba/m-gold.php
なんとダブルバガー状態のわがポートフォリオ。
売却する日はくるのだろうか･･･延べ棒にしても面白いかもしれない。

預貯金

-878,357円
新NISAの買付に加えて冷蔵庫が故障したのでその修理費用、さらにはPC購入と高い買い物がちらほらあったため、かなり減る結果となりました。
現状は毎月の給料からというよりかは保有現金を投資信託等に振り替えているところなので、現金的には家計簿のほうで。

配当金

税引後171,822円
9月に入るはずだった配当が10月にずれ込んだため、予定より多めに配当金をいただくことができました、ありがたや。
11月は予定配当額がそんなに高くないので期待しすぎずに。

家計収支

10月も引き続き大きな出費（上述の通り）。
ボーナスもなく、ぎりぎり黒字。。
家計収支としては+18,922円での着地となりました。

簡単ですが10月を振り返ってみました。
来月もお楽しみに。

それでは。