マネーロンダリングって？

　マネーロンダリングとは、麻薬取引や犯罪で取得した不正資金や違法な手段で入手したお金を、架空口座や他人名義口座などを利用して転々と移転することで出所を分からなくして、正当な手段で得たお金と見せかけることを言います。

マネーロンダリング＝資金洗浄とも呼ばれます。

銀行口座間で資金移動を何度も行うといった方法が広く知られています。

また、マネーロンダリングは現金だけではなく、『有価証券、保険、貴金属、船舶、不動産』などを入手することもマネーロンダリングとなります。

マネーロンダリングは、2001年9月11日のニューヨークで起きたテロにつながったと考えられています。資金提供がなければ、発生しなかったか？少なくとも大幅に抑圧できていたはずと。

こういった意味で、マネーロンダリングは『テロ資金供与』を含みます。

現在は、マネーロンダリングが行われないように金融機関では教育が行われています。

しかし、法律や金融関連規則が整っていない国や地域が狙われたりしています。

銀行が対策を講じた結果、銀行以外の金融機関がマネーロンダリングに利用される危険が増えました。

クレジットカードやデビットカードなどによって容易に送金が行える商品などが最も高いリスクがあると考えられています。

あとは、通帳、電信送金、第三者からの入金、現金の引き出しなどがあります。

今は、日本国内でも脱税目的に海外にお金を送金する人もいるようですが、このあたりは金融機関の目が光っているため、なかなか容易にはできない時代になっていると思います。

日本は税金が高いため、そのように考えることもわかる気がしますが、法律に則った適正な方法で、税金の支払い金額を抑える方法を考えたほうが賢明だと思います。

相続の場合でも、適正な方法で相続税を1/5～1/10程度まで小さくする方法もあります。

もし興味のある方がありましたら、ご相談ください。

日本の税制で解釈できる方法で、堂々と納税し証拠も残る方法があります。

そして、税制が変わらない短期間で処理（贈与完了）ができる方法ですので安心です。

相続は計画的に正しい方法で行い、税金を極力小さくしていきましょう！