あき/1級FP技能士

現役の金融機関職員。トップセールスを合計9回受賞。 1級ファイナンシャル・プランニング…

あき/1級FP技能士

現役の金融機関職員。トップセールスを合計9回受賞。 1級ファイナンシャル・プランニング技能士。 銀行業務検定2級（財務、法務、税務）に合格。 事業再構築補助金申請支援機関に出向経験があり、 事業計画書作成が得意です。今は、事業承継や本業支援に携わっています。

  • 銀行員でFPで営業マンのリアルな声

    銀行員でFPで営業マンな私のリアルな声で作成した記事を掲載していきます。また、共感できる記事もどんどん追加していきます。

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銀行トップセールスの決算書の読み方/頭に入ってすらすら読める！

こんにちは！ 今回は、『銀行トップセールスの決算書の読み方』についてお話しします。 皆さんは、決算書をどう読んでいますか？ 決算書には『売上高』『利益』『自己資本』など、重要な項目がたくさんあります。しかし、その読み方や順番を決めている方は少ないのではないでしょうか。 実際に、決算書の内容を瞬時に判断できる銀行員は意外と多くありません。B/S（貸借対照表）やP/L（損益計算書）にサラッと目を通しますが、詳しい中身まではあまりわかっていない人も多いのが実情です。 一方

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    • 2024年最新！FP3級合格を目指すおすすめ問題集ランキングベスト3

      ファイナンシャルプランナー3級（FP3級）は、日常生活に役立つ知識を体系的に学ぶことができる資格です。 初心者の方でも挑戦しやすく、合格すれば最低限の金融知識を持っていることの証明になり就職活動等でも優位に働く可能性があります。 しかし、FP3級の学習範囲は意外と広く、効率的な勉強が合格への近道となります。 そこで今回は、FP3級の試験対策に特におすすめの問題集トップ3を紹介します！ 1. みんなが欲しかった！FPの教科書・問題集 3級 「みんなが欲しかった！」シリ

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      • FP1級銀行員の社労士試験への挑戦

        私は銀行員として、毎月50件超の法人を訪問して経営者と面談しています。 様々な経営者との面談を積み重ねる中で、企業が抱える多くの課題が浮き彫りになりました。 その中でも特に深刻で、多くの経営者が共通して抱えている問題は「人材」に関するものです。 人材不足・労働条件の見直し・従業員教育・賃金アップの必要性など、経営の根幹に関わる課題が常に付きまとっている印象を受けました。 こうした問題は、特に中小企業で顕著です。大企業であれば専門の人事部やコンサルティング部門があり、外

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        • 石破総裁就任。投資初心者は何をすべきか？

          石破茂氏が自民党の総裁選を制しました。 総裁の交代を経験して、今後の投資戦略を迷っている方も多いのではないでしょうか？ 私が思う、投資初心者が「まずやるべきこと」をご紹介します。 ①石破新総裁の政策を知る 石破総裁への交代に伴い、市場は一時的に大きな変動を見せました。 こうした下落は感情的な反応であることが多く、長期的な投資戦略においては冷静な判断が求められます。 そこで、まずは石破総裁の政策を知る必要があります。　 なぜ株価はマイナス方向に動きを見せたのでしょう

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        マガジン

        • 銀行員でFPで営業マンのリアルな声
          6本

        記事

          「銀行から融資を勝ち取る！成功する企業が必ず押さえるポイント！

          「銀行は雨の日に傘を取り上げ、晴れの日に傘を貸す」という言葉を聞いたことがあるでしょうか？ 実際に銀行は、 『金を稼ぐ能力のない相手には融資せず、金を稼ぐ能力のある先に融資する。』と言えるでしょう。 一見ひどいような気もしますが、 銀行の事情もわかれば「仕方ないな」と思ってもらえると思います。 今回は、『融資を受けられる企業』になるための心得をお話しします。 銀行融資は「投資」の一環 『融資』とは、大きく括れば『投資』の一種です。 そのため、銀行は、増える見込みがあ

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          自己紹介｜私のこれまでの実績と保有資格について

          こんにちは！ これまで私は、営業マン・FP受験者向けの記事を中心に執筆してきましたが、私自身の経歴についてはあまり触れてきませんでした。 『お前は何者やねん？』と思われてもあれなので、今回は私の営業実績と保有資格にについてご紹介します。 この記事を通じて、私の経験やスキルがどのように実践に役立っているかをご理解いただき、今後の記事に対しても信頼感を持っていただければ幸いです。 それでは、さっそくご紹介します！ 1. 営業実績私は、現在30代前半の金融機関人です。 こ

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          FP1級を受験するあなたへ/選ぶべき問題集について

          1級FP（ファイナンシャルプランナー）技能士の学科試験は、合格率が低く難易度も非常に高いことで知られています。 そのため、適切な教材選びと効率的な勉強方法が合否を分ける大きなポイントとなります。 この記事では、合格に向けて効果的な問題集の選び方や勉強のコツについてお話しします！ 『無駄な勉強をしたくない』あなた！ ぜひ最後まで読んでいただけると嬉しいです！ 1．FP1級学科試験の特徴を理解しよう まずは、FP1級の学科試験について簡単におさらいしましょう。 試験は

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          『石ころでも売れる力』が身につく営業の本

          あなたの周りに、『石ころでも売れるんじゃないか？』と思う営業マンはいらっしゃいますか？ どの会社にも、『異次元の営業力』をもった人間が1人はいると思います。 その人たちがどんな手法で営業をしているのか知りたくないですか？ その『異次元の営業力』を紐解くために役立つ、『石ころでも売れる力』が身につく営業の本を紹介します。 本屋に行くと『営業』に関する本はたくさんありますが、その中で『本当に読む価値のある本』はごく一部です。 筆者の実績が不明確な場合も多く、内容に疑問を

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          銀行員共働きで、なんで理想の新築建てられへんねん

          私の家族構成です。 私: 30代前半銀行員 妻: 20代後半銀行員 子: 2歳 題名の通り、夫婦共働きの銀行員夫婦です。 傍目からは世帯収入が十分あるようにみえるようで、周りからは「ローンや運用の知識もあっていいよね！」と言われます。 そうです。 収入もそこそこあるし、ローンの知識も運用の知識もそこそこあります。 しかし、 『理想のハウスメーカーで家を建てられへんのです、、、』 今日は、銀行員夫婦の現実についてお話しします。 1．自己紹介 まずは自己紹介

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          自称トップセールスについて/トップセールスと呼べる基準

          今日は、トップセールスマンについての持論を述べたいと思います。 トップセールスマンとは、その企業、あるいは所属する部署内で1番の営業成績をおさめる人の総称です。 営業マン50,000人の中でも、営業マン5人の中でも一位は一位、トップならトップセールスマン。 果たしてそうでしょうか？ SNSでも自称トップセールスがはびこっています。 しかし実際に紐解いていくと、『月間MVP』や『上位５%くらいを含むトップ近辺セールスマン』などのグレーゾーンも紛れ込んでいます。 トッ

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          FP2級合格への最短ルート！おすすめテキストトップ3

          こんにちは！今回は『FP2級合格への最短ルート！おすすめテキストトップ3』というテーマでお話しします。 FP2級は、FP３級までと比べて、格段に実務的な内容となっています。実技試験では筆記も必要となるため難易度は格段に上がるでしょう。 そのため、短期間で合格するためには、『最適なテキスト選び』が必須となります。 「テキスト選びに失敗したくない！」という方に最適な内容となっているため、是非参考にして下さい！ 1位：　『FP2級合格のトリセツ』 著者：田中康夫 出版社：

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          【ITパスポート】一週間で受かると聞いて、一週間で受かった話／短期合格の方法

          資格試験に合格することは、キャリアアップや自己成長のために重要な一歩です。 ITパスポートはその資格試験の中で最近注目されている資格の一つです。 ITパスポートとは、『情報処理に関する基礎的な知識が問われる試験』で、近年ますます重要度が増しています。従業員に取得を促す企業も多く、毎日たくさん人が挑戦しています。 私は先輩から、「ITパスポートには一週間で受かる」という話を聞いたことがあり、それ以上の期間勉強するつもりはありませんでした。 しかし、実際に一週間で合格する

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          FP1級実技面接試験合格の秘訣！最短で効率的に合格するための完全ガイド

          私は、令和6年2月にFP1級実技試験を受験し、一発合格しました。こちらがその合格証です。 資格試験において大切なことは、試験情報を取り入れて、いかに対策を練るかということです。 私は、FP1級学科試験合格後に、実技試験の情報を探し回りました。色々見て回りましたが、 『全然情報がででこない…』 受験生の少なさからFP1級実技試験の情報は枯渇しています。 どのテキストを買ったら良いのかもわからず、勉強に取り掛かるまでに時間がかかりました。 そして、テキストを購入したあと

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          2024年最新！FP3級合格を目指すおすすめテキストランキングベスト5

          ファイナンシャル・プランニング（FP）は、金融・経済に関心のある方々や、キャリアアップを目指す方々にとって、非常に役立つ資格です。 FP3級は金融学習の第一段階であり、金融初心者の方には最適なレベルです。ここでは、FP3級の試験に合格するためにおすすめのテキストをランキング形式で紹介します。各テキストの特徴やメリットを詳しく解説し、自分に合ったテキスト選びの参考にしてください。 1位：『みんなが欲しかった! FPの教科書 3級』 著者：滝澤ななみ 出版社：TAC出版

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          金融機関からの転職を考えるあなたへ ～辞めないと決めた理由～

          こんにちは、金融機関で活躍する皆さん！ 毎日の仕事が充実しており、成績もトップクラス。しかし、さらに上を目指し、新たな挑戦を求める気持ちはありませんか？ 私も、金融機関でトップセールスとしての地位を築き、仕事に楽しさと充実感を感じてきました。一方で、新しい環境で自分の限界を試したいという想いから、転職を検討しました。 このnoteでは、私が「なぜ転職を検討したのか」、そして「なぜ転職をしないという決断をしたのか」についてお話しします。華々しい成功体験を持ちながらも、なぜ

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          事業承継/なにから始める？これで解決します。

          今回は、事業承継／なにから始める？というテーマでお話しします。 このnoteを読むことで、 何から始めれば良いかがわからない事業承継のヒントをつかむことができます。 あなたは、事業承継を考えた時に、何から始めれば良いかどのくらい知っていますか？？ 「準備はしたいけれど何から始めれば良いかがわからない。」 「後継者はいないけれど、対策をしていない。」 「子供や従業員に後を継がせたいけど、意思確認をしていない」 「相続税は大丈夫だろうか」 このような悩みを抱えている

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